طريقة الاستثمار في الذهب للمبتدئين 2024

الاستثمار في الذهب. ارتفع سعر أوقية الذهب خلال العشرين سنة الأخيرة من 300 دولار إلى 2000 دولار وقت كتابة هذا المقال، أي بمقدار يصل إلى 1700 دولار كاملة.

فيما ارتفع سعر أوقية الذهب بمقدار يصل إلى 800 دولار كاملة خلال السنوات الخمس الأخيرة. فالسعر منذ خمس سنوات كان أقل من 1200 دولار واليوم يبلغ ألفي دولار.

فيما ارتفع سعر أوقية الذهب بمقدار يصل إلى 300 دولار خلال عام واحد فقط، بحيث ارتفع السعر من حوالي 1700 دولار إلى ألفي دولار الآن.

هذا يعني أن الاستثمار في الذهب دائمًا ما كان مربح. فمن استثمر في الذهب منذ عشرين سنة أو عشر سنوات أو خمس سنوات أو حتى عام واحد قد ربح الكثير من المال.

ولكن هل لا تزال فرصة الاستثمار في الذهب قائمة؟.

نعم بالطبع، فالأسعار ترتفع وتنخفض إلى أن يحدث ارتفاع كبير وتستقر عنده الأسعار وتبدأ في الارتفاع والانخفاض في نقاط تقارب هذا السعر الجديد.

لذلك يمكنك أن تشتري سبائك الذهب بما يتوفر لديك من مال وقتما تنخفض الأسعار وتحتفظ بها لحين إرتفاع الأسعار لتبيعها أخيرًا بما يضمن لك ربح يقدر بمئات الدولارات في كل سبيكة.

الأمر بالطبع ليس بسيطًا لدرجة أن تذهب لتشتري الذهب الآن، ولكنه أيضًا ليس صبعًا، فكل ما تحتاج إليه هو المعرفة، وهذا ما يمكننا تقديمه إليك.

فيما يلي نقدم لك الدليل الكامل لبدء الاستثمار في الذهب للمبتدئين بشكل ناجح.

ماهي أفضل أنواع الذهب للاستثمار؟.

هناك الذهب المشغول الذي يكون عبارة عن حلي ترتديها النساء للتزين، وهناك سبائك الذهب التي تكون على هيئة قوالب مستطيلة الشكل، وهناك الجنيهات الذهبية التي تكون على هيئة عملات معدنية.

فما هي أفضل أنواع الذهب للاستثمار؟. نجيبك على هذا السؤال من خلال عمل مقارنة بين الأنواع الثلاثة لنوضح الأفضل بشكل علمي وعملي.

مقارنة بين سبائك الذهب والذهب المشغول.

الذهب المشغول يستخدم كحلي تتزين بها النساء، ولهذا يضاف إليه فصوص وأحجار للتحسين من مظهره، ولا يكون بنفس درجة نقاء السبائك الذهبية التي تصل لـ 99.99%.

عند شراء وبيع الذهب المشغول يتم دفع ما يسمى بالمصنعية (تُدفع عند الشراء وعند البيع)، وهذا ما يفقده الكثير من سعره.

بينما لا توجد مصاريف مصنعية على شراء وبيع السبائك، توجد فقط ما يسمى بمصاريف الشحن أو النقل وهي مصاريف بسيطة ولا تؤثر على قيمة السبيكة.

اقرأ أيضًا، أفضل طرق استثمار مبلغ 5000 درهم في الإمارات.

مقارنة بين السبائك الذهبية والجنيهات الذهبية.

من خلال المقارنة السابقة نجد أن الذهب المشغول ليس مناسبًا للاستثمار، وبالتالي نستثنيه من خياراتنا. وبالتالي يكون لدينا خيارين اثنين فقط، وهما السبائك الذهبية والجنيهات الذهبية. لنقارن بينهما.

الجنيهات الذهبية يتم خلطها بمعادن أخرى غير نفيسة (مثل الفضة أو النحاس أو خليط منهما)، وبالطبع لا تكون بنفس درجة نقاء السبائك الذي تصل لـ 99.99% كما أوضحنا سابقًا. كذلك تكلف صناعة الجنيهات الذهبية أكثر من تكاليف صناعة السبائك.

وبناء على المقارنات السابقة نجد أن الخيار الأفضل للاستثمار هو سبائك الذهب، وليس الذهب المشغول أو الجنيهات الذهبية لما لهما من عيوب.

هل الاستثمار في سبائك الذهب للأغنياء فقط؟.

الذهب غالي الثمن، وشراء سبيكة ذهبية تزن 1000 غرام تكلف ما يصل إلى 65 ألف دولار بسعر اليوم. ولكن هل تعلم أنه توجد سبائك بوزن يبدأ من 5 غرامات فقط في بعض الدول، ووزن يبدأ من 25 غرام في بعض الدول؟.

هذا يعني أن الاستثمار في الذهب ليس مقتصرًا على الأثرياء، وإنما هو متاح لمن لديهم رؤوس أموال قليلة نسبيًا. ولكن بالطبع لن يكون الربح من سبيكة وزنها 25 أو 50 غرام كما الربح من سبيكة وزنها 1000 غرام.

قبل بدء الاستثمار في الذهب :-

لا تقبل على شراء السبائك إلا إذا كنت مقتدرًا ماليًا، فلو كان لديك مبلغًا من المال تدخره للمستقبل فيمكنك استثماره، ولو كانت قطعة أرض غير مستغلة وسعرها لا يزيد كثيرًا أو منزل إضافي غير مستخدم، فيمكنك البيع وشراء ذهب بالأموال، فهذا أفضل.

أما فكرة الاقتراض أو بيع شيء ذو أهمية لك ولأسرتك مثل المنزل الذي تسكن فيه أو سيارة خاصة تستخدمها العائلة أو التخلي عن مشروع مربح في سبيل استثمار أمواله في شراء سبائك الذهب، فكلها أفكار ليست بالجيدة ولا نشجع عليها.

فالمستثمر بشكل عام سواء كان مستثمرًا في الذهب أو في أي شيء آخر يجب أن يكون مقتدرًا ولديه مال مخصص للاستثمار، وإلا فليبقى على وضعه المستقر ويتجنب المخاطر التي قد تنتج عنها بعض المشكلات التي قد تؤثر على الحياة بشكل عام.

طريقة الاستثمار في الذهب :-

طريقة الاستثمار في الذهب تقوم على استراتيجية الشراء في الوقت تكون فيه الأسعار منخفضة أو في الوقت الذي تشير فيه التوقعات إلى أن الأسعار سترتفع قريبا.

عند البيع، تقوم طريقة الاستثمار في الذهب على استراتيجية البيع في الوقت ترتفع الأسعار سواء كان أقرب ارتفاع والذي يمكن أن بعد عدة أسابيع أو شهور، أو حتى بعد سنوات، فهذا يرجع إلى المستثمر وأهدافه.

يمكنك معرفة الأسعار بشكل مباشر، وكذلك التوقعات خلال الأيام القادمة بالاعتماد على بعض المجانية والسهلة، والتي تكون على هيئة رسوم بيانية سهلة القراءة. منها على سبيل المثال (gold price, kitco, business insider).

حسنًا، كيف تشتري سبائك الذهب؟

بعد مقارنات وتحليلات توصلنا إلى أن الاستثمار في سبائك الذهب هو أفضل أنواع الاستثمار في الذهب. ولكن كيف تشتري تلك السبائك من مصادر مضمونة لبدء الاستثمار في الذهب؟.

هناك طريقتين لا ثالث لهما، وإن عُرضت عليك طريقة ثالثة فلا تقبل بها. هاتين الطريقتين هما:

1- استثمار الذهب في البنوك :-

هذا يعني أنك تشتري سبائك الذهب من أحد البنوك الموثوقة سواء كانت محلية أو أجنبية، وهي مضمونة بنسبة 100%. السبائك خاصتك التي قمت بشرائها يمكن أن تطلبها لتصلك إلى باب المنزل، ويمكن أن تحفظها في البنك -إذا توفرت لديه خزائن حفظ الذهب- مقابل رسوم شهرية بسيطة.

البعض يقوم بـ استثمار الذهب في البنوك على هيئة شهادات، بمعنى أنه يشتري الذهب دون أن يراه ودون أن يمتلكه فعليًا، وإنما تكون لديه شهادات ذهبية بقيمة تلك السبائك ويمكنه بيعها في أي وقت للبنك بالسعر السائد وقت البيع. هذا يوفر أمان كبير للمشتري، فهو بذلك يضمن أن السبائك لن تُسرق ولن تُفقد.

• يُفيدك | دليل البنوك التي تبيع سبائك الذهب في الوطن العربي.
• يُفيدك | خمسة تجارة ناجحة لاستثمار الذهب في مصرف الراجحي.

2- شركات بيع سبائك الذهب :-

هناك أيضًا شركات بيع سبائك الذهب وهي متخصصة في بيع المجوهرات والذهب المشغول والجنيهات الذهب، والسبائك أيضًا.

عندما تشتري من شركة فيجب أن تكون شركة معتمدة مشهورة بحيث تكون مضمونة مثلها مثل البنوك. ومن الضروري أن تحصل على فاتورة مختومة بمشترياتك من سبائك الذهب.

• يُفيدك | دليل أفضل شركات بيع سبائك الذهب.

*ملاحظة، ستجد عروض شراء سبائك ذهب عبر الإنترنت، والبعض يعرفون أنفسهم على أنهم تجار ومتخصصين. احذر أن تشتري منهم، فإن أردت شراء الذهب فعليك بالشراء من مصدر موثوق وإلا فقد تعرض نفسك لخطر الخسارة.

كيفية بيع سبائك الذهب :-

بيع سبائك الذهب أمر سهل جدًا، فلو كنت تمتلك سبائك ذهب في يديك ولديك فاتورة الشراء فيمكنك بيعها بكل سهولة لأحد البنوك أو الشركات التي تبيع وتشتري سبائك الذهب.

إذًا البيع لن يكون صعبًا، ولكن عملية الاستثمار ذاتها هي ما قد تستغرق بعض الوقت لتحقق أرباح كبيرة. فلو كان هدفك تحقيق ربح يصل إلى 100% من ثمن الشراء فقد تحتاج إلى الاستثمار -الاحتفاظ- بالذهب لبضع سنوات.

أما إذا كنت بحاجة للمال وترغب في تحقيق ربح ولو بسيط، فيمكنك البيع خلال أسابيع معدودة. هنا تكون أقرب للتداول منه إلى الاستثمار، ويتطلب الأمر منك الشراء عند أدنى سعر والبيع عند أعلى سعر.

*يمكنك معرفة الأسعار الحالية والتوقعات المستقبلية للذهب من خلال الأدوات المجانية التي أشرنا لها في فقرة (طريقة الاستثمار في الذهب)

ماذا بعد البيع وكسب المال؟.

إذا بعت الكمية التي تمتلكها من الذهب وحققت ربح جيد فهذا لا يعني أن تكرر العملية في نفس الوقت. فأنت بهذا تشتري بسعر أعلى من السعر الذي بعت به.

بمعنى أنك إذا بعت الأوقية بسعر 2000 دولار مثلًا فإنك ستشتريها من الشركة أو البنك بسعر 2050 وربما أكثر، فالزيادة تمثل مكسب البائع ومصاريف الشحن وغيرها.

لذلك إذا رغبت في استثمار أموالك في الذهب مرة أخرى فما عليك فعله هو الاحتفاظ بالمال والصبر حتى تنخفض الاسعار، وإن لم تنخفض بعد عدة أشهر فادرس إعادة الشراء من خلال متابعة التوقعات والاسعار وآراء المحللين بالاعتماد على الأدوات التي ذكرناها لك في الفقرة السابقة.

أيهما أفضل الاستثمار في الذهب أو الأسهم؟

الاستثمار في الذهب يمكن بناء ثروة من خلاله، وكذلك الاستثمار في الأسهم. فنحن نتحدث عن نوعين من أهم وأنجح الاستثمارات في العصر الحديث.

ولكنا دعنا نقول بأن الاستثمار في الذهب أكثر أمانًا من الاستثمار في الأسهم، كما أنه مناسب أكثر للمبتدئين. هذا لكون الذهب آمن كثيرًا وأسعاره تصعد وتهبط بشكل مفهوم ولأسباب جدية مثل انخفاض سعر الدولار أو بسبب أزمات إقتصادية أو سياسية وما شابه.

فيما تكون عمليات شراء وبيع الذهب أكثر سهولة من عمليات شراء الأسهم. فقط توجه للبنك أو الشركة أو إطلب عبر الإنترنت وسيصل إليك الذهب إلى باب منزلك، وبالمثل يمكنك البيع.

أما الأسهم فهي عبارة عن أسهم شركات، والشركات -وإن كانت عملاقة- كيانات ليست بقوة الذهب، فمن الممكن أن ترتفع أسهم شركة ما بشكل كبير جدًا ومن الممكن أن تنخفض بشكل كبير جدًا.

وقد يكون الهبوط أو الصعود لأسباب جدية مثل إفلاس أو ضخ أموال أو بسبب أزمات أو انفراجات سياسية أو إقتصادية. وربما تكون أسباب صعود وهبوط الأسهم غير جدية، مثل تغريدة عبر تويتر من رئيس الشركة، أو تصرف مسيئ من الشركة أو حتى بسبب حملة إعلانية.

ولكي تشتري وتبيع الأسهم فأنت بحاجة للتعامل مع إحدى شركات الوساطة والأوراق المالية. وقد تحتاج للتسجيل في إحدى الشركات العالمية لتتمكن من شراء الأسهم الأمريكية والعالمية عبر الإنترنت. هذا أصعب قليلًا من شراء وبيع السبائك الذهبية من البنوك أو شركات الذهب المعتمدة.

إذا كنت لا زلت تتساءل، أيهما أفضل الاستثمار في الذهب أو الأسهم؟. فنحن نرى أن الاستثمار في الذهب هو الأفضل خصوصًا للمبتدئين، فيما نرى أن الاستثمار في الأسهم -المربح جدًا بالمناسبة- يتطلب معرفة أكثر ومتابعة دائمة وبذل جهد أكبر لاكتساب الخبرات والمعرفة.

ملخص :-

استثمار المال في الذهب هو أحد أنجح وأهم وأفضل أنواع الاستثمار على مدار سنوات طوال. فكثيرون هم من نجحوا في تكوين وبناء الثروات من خلال هذا الاستثمار المربح.

طريقة الاستثمار في الذهب المثالية تقوم على استراتيجية الشراء في أوقات انخفاض الأسعار أو في الأوقات التي يتم توقع ارتفاع الأسعار فيها، والبيع وقتما تصل الأسعار لأعلى حد متوقع.

هذا يمكن معرفته من خلال أدوات مجانية تكون عبارة عن رسوم بيانية سهلة القراءة والفهم. يمكنك معرفتها بالرجوع إلى فقرة (طريقة الاستثمار في الذهب).

أفضل أنواع الذهب لغرض الاستثمار هي السبائك الذهب، وليس الذهب المشغول أو الجنيهات الذهبية. هذا لكون السبائك أكثر نقاءًا ولا يدفع لها مصنعية.

الاستثمار بالذهب ليس حكرًا على الأغنياء، بل هو متاح للجميع بحيث توجد سبائك ذهب يبدأ وزنها من خمس جرامات فقط.

سبائك الذهب يجب أن تُشترى من مصادر موثوقة لتكون مضمونة وغير مغشوشة، وبالتالي يسهل بيعها والربح منها. أهم تلك المصادر هي البنوك وشركات بيع السبائك الذهبية المعتمدة.

عند وجود رغبة في البيع -يفترض أن يكون ذلك في الوقت الذي ترتفع فيه الأسعار- فمن الممكن بيع سبائك الذهب للبنوك وشركات بيع سبائك الذهب. الأمر سهل كثيرًا.

أيهما أفضل الاستثمار في الذهب؟. الاستثمار في الذهب أكثر ملائمة للمبتدئين، بحيث أنه لا يتطلب خبرات استثمارية، ولا يتطلب دراسة الشركات. فيما يمكن القول بأن أسعار الذهب لا تتأثر إلا بأسباب جدية، على العكس من أسعار الأسهم التي تتأثر بأسباب جدية وغير جدية.

هذا ملخص ما ورد خلال دليل الاستثمار في الذهب للمبتدئين. فإن كنت تنوي استثمار أموالك في السبائك الذهبية ، فندعوك لقراءة هذا الدليل أو الموضوع بالكامل. فحقًا سيقدم لك الكثير من الفائدة.