كيف تحسب عمولة الاسهم. تُعد عمولة الأسهم من العوامل الهامة التي يجب على المستثمرين أخذها بعين الاعتبار عند تداول الأسهم.
حيث أن فهم كيفية حساب عمولة الأسهم يمكن أن يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات مدروسة وتجنب دفع الرسوم الزائدة بشكل غير ضروري.
في هذا المقال، سنتناول الأنواع المختلفة من هياكل العمولات، والحد الأدنى للعمولات، والرسوم والمصاريف الأخرى التي قد تؤثر على تكلفة الصفقة؛ لتعرف كيف تحسب عمولة الاسهم بالشكل الصحيح.
وسنقوم أيضًا بتقديم مثال لصفقة وتوفير نصائح لحساب عمولة الأسهم بدقة وكفاءة.
محتويات المقال
أنواع هياكل العمولات
أولًا قبل الإجابة عن سؤالك كيف تحسب عمولة الاسهم نتعرف على أنواع هياكل العمولات، فهناك نوعان رئيسيان من هياكل العمولات؛ العمولة الثابتة والعمولة المتغيرة.
العمولة الثابتة هي رسوم ثابتة يتم فرضها على كل صفقة، بغض النظر عن عدد الأسهم أو قيمة الصفقة.
العمولة المتغيرة هي عمولة يتم احتسابها كنسبة مئوية من القيمة الإجمالية للتجارة.
من المهم ملاحظة أن بعض الوسطاء قد يكون لديهم حد أدنى لمبالغ العمولة، مما يعني أنه إذا كانت عمولتك المحسوبة على أساس الهياكل المذكورة أعلاه أقل من الحد الأدنى، فستظل تتحمل الحد الأدنى.
كيف تحسب عمولة الاسهم الثابتة؟
وعند الإجابة على سؤالك كيف تحسب عمولة الاسهم، يجب التعرف على معنى العمولة الثابتة، فكما يوحي الاسم، يفرض هيكل العمولة الثابت مقدارًا محددًا من العمولة على كل صفقة.
هيكل العمولة هذا واضح ومباشر وسهل الفهم، حيث يظل مبلغ العمولة كما هو بغض النظر عن حجم الصفقة.
فعلى سبيل المثال، قد يتقاضى الوسيط عمولة ثابتة قدرها 10 دولارات لكل صفقة.
يعد حساب العمولة الثابتة أمرًا بسيطًا، فما عليك سوى ضرب عدد الأسهم في رسوم العمولة الثابتة.
على سبيل المثال، إذا كانت الوساطة الخاصة بك تتقاضى عمولة ثابتة قدرها 10 دولارات لكل صفقة، وقمت بشراء 100 سهم من الأسهم بسعر 50 دولارًا لكل سهم، فسيكون إجمالي عمولتك 10 دولارات.
احتساب النسبة المئوية للعمولة المتغيرة
من ناحية أخرى، وفي سياق الإجابة على سؤالك كيف تحسب عمولة الاسهم، فإن هيكل العمولة المتغير يفرض عمولة على أساس نسبة مئوية من قيمة الصفقة.
يُعرف هيكل العمولة هذا أيضًا بهيكل “النسبة المئوية للعمولة”.
قد تختلف نسبة العمولة اعتمادًا على حجم التجارة، حيث تجذب الصفقات الأكبر عادةً معدلات عمولة أقل.
وعلى سبيل المثال، إذا كانت الوساطة الخاصة بك تتقاضى عمولة بنسبة 1٪ على كل صفقة، وقمت بشراء 100 سهم من الأسهم بسعر 50 دولارًا لكل سهم، فإن القيمة الإجمالية للتجارة ستكون 5000 دولار، وستكون العمولة 1٪ من 5000 دولا ، أي 50 دولارًا.
الحد الأدنى لمبالغ العمولة
ولمعرفة كيف تحسب عمولة الاسهم، سيكون عليك أن تعلم بأن هناك حد أدنى تفرضه شركات الوساطة، ويمكن أن يختلف الحد الأدنى لمبلغ الرسوم للأسهم في المملكة العربية السعودية اعتمادًا على شركة الوساطة التي تستخدمها ونوع التجارة التي تقوم بها.
بشكل عام، تتقاضى شركات السمسرة عمولة عن كل عملية تداول تتم في البورصة السعودية، والمعروفة باسم تداول.
وقد كان الحد الأدنى لرسوم العمولة على تداول الأسهم في تداول يقدر بـ 5 ريالات سعودية (حوالي 1.33 دولار أمريكي) لكل طلب.
ومع ذلك، قد تفرض بعض شركات الوساطة رسومًا أعلى اعتمادًا على حجم ونوع التجارة.
بالإضافة إلى ذلك، قد تكون هناك رسوم أو ضرائب أخرى، مثل ضريبة المعاملات، والتي يتم فرضها على كل صفقة.
من المهم البحث عن الرسوم التي تتقاضاها شركات الوساطة المختلفة قبل اختيار واحدة للتداول معها.
وسيكون عليك التأكد ليس فقط من مراعاة رسوم العمولة ولكن أيضًا أي رسوم أخرى قد يتم تطبيقها، حيث يمكن أن ترفع من أو تؤثر على تكاليف التداول الإجمالية.
قد يكون لدى بعض الوسطاء حد أدنى لمبالغ العمولة، مما يعني أنه إذا كانت عمولتك المحسوبة على أساس الهياكل المذكورة أعلاه أقل من الحد الأدنى، فسيظل عليك دفع الحد الأدنى.
على سبيل المثال، إذا كان لدى شركة الوساطة الخاصة بك حد أدنى للعمولة يبلغ 5 دولارات، وقمت بشراء 10 أسهم من السهم بسعر 1 دولار لكل سهم، فإن عمولتك باستخدام هيكل عمولة ثابت ستكون دولارًا واحدًا فقط.
ومع ذلك، نظرًا لأنه أقل من الحد الأدنى لمبلغ العمولة، ستستمر في تحصيل 5 دولارات أمريكية.
وتجدر الإشارة إلى أن بعض الوسطاء قد يقدمون بنية عمولة مختلطة تجمع بين عناصر العمولات الثابتة والمتغيرة.
في مثل هذه الحالات، قد يتقاضى الوسيط عمولة ثابتة تصل إلى قيمة تداول معينة، ومعدل عمولة متغير للتداولات التي تزيد عن تلك القيمة.
وعند اختيار وسيط في البورصة، من المهم مراعاة هيكل العمولة بالإضافة إلى أي رسوم أو مصاريف أخرى قد تنطبق؛ مثل رسوم صيانة الحساب أو رسوم المعاملات أو رسوم عدم النشاط.
فيمكن أن يساعد التفكير الدقيق في هذه التكاليف المستثمرين في اختيار أفضل وسيط لاحتياجات التداول الخاصة بهم وتجنب النفقات غير الضرورية.
كيف تحسب عمولة الاسهم والمصاريف الأخرى
ومن بين المعلومات الهامة التي يجب عليك أن تعرفها عند الإجابة على سؤال كيف تحسب عمولة الاسهم، أنه بالإضافة إلى العمولة، قد تكون هناك رسوم أخرى مرتبطة بشراء وبيع الأسهم.
مثل الرسوم التنظيمية ورسوم الصرف ورسوم المقاصة ورسوم الحفظ ورسوم المعاملات وضريبة الدمغة وضريبة الأرباح وضريبة الاستقطاع وضريبة الزكاة.
وقد تختلف هذه الرسوم بناءً على التجارة والسمسرة المحددة، ولذلك فمن المهم احتساب هذه الرسوم في حساباتك عند تحديد تكلفة التجارة.
عمولة احتساب الأسهم في الممارسة
لنفترض أنك تريد شراء 100 سهم من شركة مدرجة في بورصة تداول، وسعر السوق الحالي لكل سهم هو 50 ريال سعودي (ريال سعودي)، ستكون القيمة الإجمالية لصفقتك 5000 ريال سعودي.
إذا كانت شركة الوساطة الخاصة بك تتقاضى عمولة بنسبة 0.2٪ على عمليات التداول في تداول، فإن عمولة هذه الصفقة ستكون كالآتي:
رسوم العمولة = 0.2٪ × 5000 ريال سعودي = 10 ريال سعودي
ومع ذلك، إذا كان لدى شركة الوساطة الخاصة بك حد أدنى لرسوم العمولة قدره 5 ريال سعودي لكل عملية تداول، فسيتم تحصيل رسوم دنيا أعلى منك.
لذلك في هذه الحالة، ستكون عمولتك كالآتي:
رسوم العمولة = الحد الأقصى (0.2٪ × 5000 ريال سعودي × 5 ريال سعودي) = 10 ريال سعودي.
دعنا نستعرض مثال آخر للتداول لنرى كيفية حساب عمولة الأسهم في الممارسة، لنفترض أنك تريد شراء 200 سهم من أسهم XYZ بسعر 30 دولارًا لكل سهم.
تتقاضى شركة الوساطة الخاصة بك عمولة ثابتة قدرها 7 دولارات لكل صفقة ورسوم تنظيمية قدرها 0.002 دولار لكل سهم.
التكلفة الإجمالية للتجارة ستكون 6,007 دولار (200 سهم × 30 دولارًا لكل سهم + 7 دولارات عمولة ثابتة + 200 سهم × 0.002 دولار رسوم تنظيمية لكل سهم).
إذا كنت قد استخدمت هيكل عمولة بنسبة 1٪ ، فستكون عمولتك 60 دولارًا (1٪ من 6000 دولار).
نصائح لمعرفة كيف تحسب عمولة الاسهم بشكل دقيق
قبل إجراء أي صفقات، من المهم فهم هيكل رسوم شركة الوساطة الخاصة بك، هذا حتى تعرف كيف تحسب عمولة الاسهم، فاطلع على أنواع الرسوم التي يتم تحصيلها، وكيف يتم احتسابها، وما إذا كان هناك أي حد أدنى أو أقصى للرسوم المطبقة.
ولأنه تتقاضى معظم شركات السمسرة عمولة كنسبة مئوية من قيمة التداول، فاحسب هذه النسبة لتحديد رسوم العمولة على تجارتك.
بالإضافة إلى رسوم العمولة، قد تكون هناك رسوم أخرى مرتبطة بتداول الأسهم، مثل رسوم التداول والرسوم التنظيمية والضرائب، فتأكد من حساب كل هذه الرسوم عند حساب التكلفة الإجمالية لصفقتك.
للتأكد من أنك تحسب رسوم العمولة بدقة، احتفظ بسجل لجميع تداولاتك، فيمكن أن يساعدك هذا في تتبع تكاليف التداول الخاصة بك بمرور الوقت وتحديد أي أخطاء أو تناقضات.
هناك العديد من الأدوات والآلات الحاسبة المتوفرة عبر الإنترنت والتي يمكن أن تساعدك في حساب رسوم العمولة وتكاليف التداول الأخرى، فيمكن أن تكون هذه مفيدة بشكل خاص إذا كنت تتداول بشكل متكرر أو تقوم بصفقات معقدة.
عند اتخاذ قرار بشأن إجراء صفقة، من المهم مراعاة تأثير الرسوم على عائداتك المحتملة، فيمكن أن تؤدي رسوم العمولة المرتفعة أو تكاليف التداول الأخرى إلى تآكل أرباحك، لذا تأكد من مراعاة ذلك عند اتخاذ قرارات التداول.
روابط مفيدة
- كيفية الاستثمار في الأسهم برأس مال يبدأ من 100 دولار فقط.
- قائمة بأفضل الشركات لشراء الأسهم.
- كيفية شراء الأسهم من مزاد الأسهم.
خاتمة
وفي النهاية وبعد أن تعرفنا على كيف تحسب عمولة الاسهم، يعد حساب عمولة الأسهم جانبًا مهمًا في تداول الأسهم.
فيمكن أن يساعد فهم هياكل العمولات المختلفة والحد الأدنى لمبالغ العمولات والرسوم والتكاليف الأخرى المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة وتجنب الرسوم غير الضرورية.
وها أنت الآن تعرف أن الرسوم والعمولات المفروضة على الأسهم تختلف من دولة لأخرى ومن شركة وساطة لأخرى.
