دليل الاستثمار في اندونيسيا (فرص عظيمة، تكاليف تبدأ من 3500 دولار فقط)

الاستثمار في اندونيسيا (إليك، تعريف الاستثمار واهميته ومخاطره وأين وكيف تستثمر) يعد خيارًا أكثر من رائع لرجال الأعمال والمستثمرين الذين يرغبون في استثمار أموالهم خارج الحدود. فـ اندونيسيا بلد يتمتع بأقوى اقتصاد بين بلاد الشرق الآسيوي ويصنف في المرتبة الـ 16 ضمن أقوى اقتصاديات العالم بإجمالي ناتج محلي 1.21 تريليون دولار لعام 2021 (المصدر).

وعلى الرغم من ذلك تُقدم اندونيسيا الكثير من الدعم والتسهيلات للمستثمرين الأجانب والمحليين لتشجعيهم على الاستثمار على أراضيها في مختلف المجالات وقطاعات الأعمال وتضمن للمستثمرين مناخ استثماري عظيم.

تلك التسهيلات والقوانين المشجعة والمناخ الاستثمار الفريد بجانب الموقع الجغرافي المتميز وطبيعة الأرض والسكان ورخص الأسعار جعلت اندونيسيا واحدًا من أنجح البلدان في جذب الاستثمارات الأجنبية. بلغة الأرقام اندونيسيا هو رابع أكثر بلد جذبًا للاستثمارات في العالم بعد الهند والصين والولايات المتحدة الأمريكية.

أنت أيضًا يمكنك الانضمام إلى تلك الاعداد المهولة من المستثمرين الذين يستثمرون أموالهم في اندونيسيا لتضمن لنفسك الكثير من الامتيازات والأرباح كذلك.

ولكن ندعوك أولًا للتعرف بشكل أكثر تفصيلًا حول أسباب ودوافع الاستثمار في اندونيسيا والفرص الاستثمارية المتاحة وكيفية تأسيس الشركات وما يتطلبه الأمر من تكاليف ورسوم وغيرها من المعلومات المفيدة. فيما يلي.

الجغرافيا والسكان :-

اندونيسيا دولة أرخبيلية (دولة جزرية) تبلغ مساحتها الإجمالية 1,9 مليون كلم مربع. تتكون من 17508 جزيرة، منها حوالي ستة آلاف جزيرة مأهولة بالسكان، أشهرها (جاوة (تضم جاكرتا العاصمة)، سومطرة، لومبوك، كالمنتان، بالي، كومودو).

تمتلك اندونيسيا موقعًا جغرافيًا استراتيجيًا، فهي تقع في جنوب شرق آسيا بين المحيط الهندي والمحيط الهادئ، وتمتلك حدودًا برية مع 3 دول وهي ماليزيا وغينيا الجديدة وتيمور الشرقية، وتجاورها كل من أستراليا، الهند، بروناي، بالاو، سنغافورة، فيتنام، تايلند، والفلبين.

تحتل إندونيسيا المرتبة الرابعة عالميًا من حيث عدد السكان بحوالي 277 مليون نسمة. يبلغ متوسط أعمار السكان 29.7 سنة. الديانة الرئيسية هي الإسلام.

أسباب و دوافع الاستثمار في اندونيسيا :-

هناك العديد من الأسباب والدوافع والمزايا التي تجعل من اندونيسيا خيار استثماري ممتاز لصغار وكبار المستثمرين من حول العالم. إليك أهمها:

الاقتصاد الايجابي المستقر :-

دعنا نتحدث بلغة الأرقام والإحصائيات. إقتصاد اندونيسيا ايجابي متوسط وفقًا لمؤسسة موديز Moody’s التي تسيطر على ما يقرب من 40% من سوق تقييم القدرة الائتمانية في العالم. كذلك جاء تصنيف الاقتصاد الاندونيسي ايجابي وفقًا لوكالة فيتش Fitch، ومستقر وفقًا لوكالة ستاندرد آند بورز Standard & Poor’s.

المناخ الاقتصادي والاستثماري الجيدين :-

شهد الاقتصاد الاندونيسي مرونة كبيرة أثناء وبعد الأزمة الاقتصادية العالمية التي ضربت اقوى اقتصاديات العالم. كما تهتم الحكومة بإصلاح المناخ الاقتصادي لتشجيع المستثمرين الأجانب على الاستثمار في اندونيسيا.

حق التملك للشركات الأجنبية :-

كانت واحدة من أكبر مساوئ الاستثمار في اندونيسيا هي عدم قدرة الشركات الأجنبية على التملك، وهذا ما كان يؤدي إلى بحث المستثمرين عن وجهات استثمارية أخرى تسمح لهم بالتملك.

اعتبارًا من 5 مارس 2021 ، تم اصدار قانون يسمح بالملكية الأجنبية في معظم تصنيفات الأعمال التجارية بنسبة 100٪. ولكن لا تزال هناك بعض الأعمال تندرج تحت مسمى “الاستثمارات السلبية” بعضها تُفرض عليها قيود جزئية ولا يحق للأجانب تملكها بشكل كامل، وبعضها لا يسمح تملكها على الاطلاق. لذلك يجب أن تتأكد أولًا من نسبة حق التملك في المشروع الذي تنوي إقامته في اندونيسيا (ألق نظرة على قائمة الاستثمارات السلبية -باللغة الانجليزية).

حق تملك الأرض :-

بدءًا من أوائل عام 2015 ، يحق للأجانب أيضًا امتلاك أرض في إندونيسيا. اللائحة الحكومية رقم 103/2015 بشأن ملكية المنازل للأجانب المقيمين في إندونيسيا والتي وقعها الرئيس الإندونيسي جوكو ويدودو تأتي كدعم كبير للأجانب.

في إندونيسيا ، يمكن للأجنبي الآن الحصول على أرض لثلاثة أغراض مختلفة بالشهادات التالية:

• حق البناء.
• حق الزراعة.
• حرية الاستخدام.

الموارد الطبيعية :-

تزخر اندونيسيا بالعديد من الموارد الطبيعية، فهي تعد منتج رئيسي للغاز الطبيعي وتتوسع بشكل مستمر في الصناعات التعدينية، وتشكل صادرات النفط والمعادن غالبية الصادرات الاندونيسية الى الخارج.

الاستقرار السياسي :-

أيضًا تم تقيم الوضع السياسي في اندونيسيا بالايجابي وفقًا لمؤسستي موديز وفيتش وتم تقيمه بالمستقر وفقًا لوكالة ستاندرد آند بورز. هذا العامل من أهم العوامل التي يضعها المستثمرين في اعتبارهم عند خوض تجارب الاستثمار بالخارج.

الأسواق المحلية :-

تحتل إندونيسيا المرتبة الرابعة على مستوى العالم من حيث عدد السكان والذي يبلغ277 مليون نسمة. أكثر من نصف هذا العدد وبالتحديد ما نسبته 53% من السكان يعيشون في المناطق الحضرية و يتمتعون بأسلوب حياة حديث وقوة شرائية مرتفعة.

واحدة من أسرع الطبقات المتوسطة نموًا في العالم :-

تنمو الطبقة الوسطى في إندونيسيا بسرعة مما يجعلها مجموعة مستهدفة قيّمة للمستثمرين.

وفقًا لماكينزي ، سينضم حوالي 90 مليون إندونيسي إلى فئة المستهلكين بحلول عام 2030. فئة المستهلكين في هذه الحالة هم أشخاص لديهم دخل سنوي صافٍ قدره 3.600 دولار أمريكي أو أكثر من حيث تعادل القوة الشرائية. وسيعني ذلك مبلغ تريليون دولار إضافي في الإنفاق السنوي من قبل المستهلكين المتفائلين والمتطورين في البلاد. وهذا في مصلحة المستثمرين بلا شك.

التأثير العالمي :-

تلعب اندونيسيا دور كبير في الشأن العالمي، فهى الدولة الوحيدة في جنوب شرق آسيا التي تتمتع بعضوية في دول العشرين الكبرى G20 كما أنها تمتلك صوت فعال في القضايا والمشكلات العالمية.

طبيعة السكان :-

السكان أيضًا هادئين و ودودين على الرغم من تعدد الأعراق والديانات (الإسلامية الأكثر انتشارًا)، لذلك لا يشعر الغرباء في اندونيسيا بالغربة. بل أن البعض ممن يأتون من الشعوب المنغلقة يشعرون بود وراحة أكبر مما يشعرون به في بلادهم، وهذا ما يبرر هجرة الكثيرين من الأوروبيين إلى اندونيسيا.

تجربة عيش فريدة :-

المستثمرين في اندونيسيا يحظون كذلك بتجربة معيشة عالية الجودة، فنحن نتحدث عن بلد به كل مقومات الحياة. فاندونيسيا بلد سياحي بالمقام الأول، فيه تجد الطبيعة الخلابة وأجمل شواطئ العالم، وفيه أيضًا المولات التجارية التي تضم أشهر الماركات العالمية وأفخم المطاعم. ولأجل جذب السياح فإنه يوجد اهتمام مكثف بالمدن السياحية على وجه الخصوص.

رخص الأسعار والتكاليف :-

في الوقت الذي تضطر لدفع آلاف اليوروهات للحصول على مستوى معيشي عالي الجودة في أوروبا وبلدان العالم الأول، لن تحتاج سوى لبضع مئات من اليوروهات لتحظى بمستوى معيشي مترف.

سهولة الدخول الى اندونيسيا :-

اندونيسيا بلد يسهل السفر إليه، فغالبية جوازات السفر حول العالم متاح لها دخول اندونيسيا بلا تأشيرات، مما يجعل السفر إليها سهلًا وبسيطًا.

على الجانب. إذا كنت تخطط لاستثمار أموالك داخل أوروبا، فإن ألمانيا هي الأفضل من مختلف النواحي. إليك، الدليل الشامل للاستثمار في ألمانيا.

أفضل قطاعات وفرص الاستثمار في اندونيسيا :-

قطاع السياحة :-

الثروة الطبيعية الوفيرة من شواطئ وجبال وغابات ومعابد وأبنية تجذب أعدادًا مهولة سنويًا من السياح (تقديريًا حوالي 16 مليون سائح) من مختلف أنحاء العالم. تلك الأعداد المهولة جعلت من القطاع السياحي المساهم الأكبر في الاقتصاد الاندونيسي.

يمكن الاستثمار في مناطق الجذب السياحي من خلال المشاريع السياحية الناجحة مثل الفنادق والمنتجعات والمطاعم والأنشطة السياحية وغيرها.

قطاع الزراعة :-

تعتبر الزراعة أحد القطاعات الأساسية في إندونيسيا. يعد توافر الغذاء أمرًا بالغ الأهمية إلى جانب زيادة النمو السكاني في إندونيسيا من سنة إلى أخرى. 

الطلب الكبير على الغذاء في إندونيسيا هو ما يفتح فرصًا استثمارية كبيرة في إندونيسيا لكل من المستثمرين المحليين والأجانب. أفضل فرص الاستثمار الزراعي في اندونيسيا الآن هي (تربية المواشي، زراعة الذرة، مشروع food estate وهو مشروع زراعي كبير).

قطاع الصناعة :-

تتوافر العديد من الفرص الاستثمارية في القطاع الصناعي ولعل أهمها في (النسيج، الأغذية والمشروبات، لعب الاطفال، الصناعات الدوائية، الحديد والصلب، الالكترونيات، زيت النخيل، منتجات الأخشاب، الورق، المحركات، المعدات، منتجات المطاط، الصيد والمنتجات المشتقة، الكاكاو، الجمبري، السكر، صهر المعادن).

القطاع البحري :-

تتكون إندونيسيا من مجموعة ضخمة من الجزر، وهي أكبر دولة جزرية في العالم. لذلك القطاع البحري يمثل أهمية كبيرة فيها. هناك العديد من الفرص الاستثمارية المتاحة في القطاع البحري، أبرزها (بناء السفن، الصيد، الصناعات المتعلقة بالأسماك، التخزين البارد).

البنى التحتية :-

أيضًا يمكن الاستثمار في اندونيسيا عبر استغلال إحدى الفرص المتاحة للاستثمار في البنى التحتية الخاصة بالدولة في مختلف المدن والمناطق. ومن أمثلة مشاريع البنى التحتية المجدية (خطوط المياة، الموانئ البحرية، الطرق، … الخ). بالطبع الاستثمار في البنى التحتية متاح لكبار المستثمرين نظرًا لارتفاع التكاليف.

الاستثمار في القطاعات الرقمية :-

يعد تطوير قطاع التصنيع باستخدام المنصات الرقمية أمرًا مهمًا في هذا العصر الرقمي. إحدى العلامات هي النمو السريع للشركات الناشئة القائمة على التطبيقات في إندونيسيا. هذه إحدى فرص الاستثمار في إندونيسيا حيث ترحب الحكومة بالمستثمرين الأجانب في قطاع الصناعة الرقمية مثل التجارة الإلكترونية وبوابات الويب وما إلى ذلك.

إليك أيضًا، دليل الاستيراد من اندونيسيا بالشروط والخطوات والطرق وأفضل السلع للاستيراد.

كم رأس المال الاستثمار في اندونيسيا :-

فكرة إنشاء شركة أجنبية بالكامل تعد مناسبة لكبار المستثمرين وتضمن لهم مزايا عديدة أبرزها حق التملك الكامل (شريطة أن لا يكون مجال الاستثمار ضمن قائمة الاستثمارات السلبية التي لا تسمح بتملك الأجانب بالكامل).

على النقيض، الشركات الأجنبية ليست مناسبة لصغار المستثمرين في اندونيسيا بسبب التكاليف العالية. فمن قوانين الاستثمار الموضوعة من قبل الحكومة الإندونيسية أن لا يقل مبلغ الاستثمار لفتح شركة أجنبية عن 10 مليار روبية (800 ألف دولار أمريكي). فيما يجب أن يكون أقل مبلغ تشغيلي للشركة حوالي 25% من رأس المال المخصص للاستثمار.

ولكن هل يعني ذلك أن صغار المستثمرين لا فرصة لهم في الاستثمار في اندونيسيا؟. لا هناك خيار رائع وقليل التكلفة أيضًا، وهو تأسيس شركة محلية باستخدام اسم مواطن محلي. فرأس المال المطلوب في هذه الحالة يبدأ من 50 مليون روبية فقط (حوالي 3500 دولار فقط). تلك هي الطريقة الوحيدة والمتبعة من قبل الكثيرين من صغار المستثمرين في اندونيسيا.

إليك أيضًا، كيفية الاستثمار في سلطنة بروناي بالشروط والخطوات وفرص الاستثمار.

كيفية تأسيس الشركات الأجنبية والمحلية في اندونيسيا :-

أولًا، تأسيس الشركات الأجنبية في اندونيسيا :-

يمكن تأسيس شركة ذات مسؤولية محدودة مملوكة للأجانب بنسبة 100% أو شركة ذات مسؤولية محدودة من خلال مشروع مشترك مع شركاء إندونيسيين أو مكتب تمثيلي لشركة أجنبية. نوضح فيما يلي خطوات تأسيس وتسجيل كل نوع من بينها:

1- شركة ذاتمسؤولية محدودة مملوكة للأجانب بنسبة 100% :-

• دفع رسوم الحصول على تخليص اسم الشركة في أحد البنوك.
• رتب لكاتب العدل للحصول على النموذج القياسي لسند الشركة.
• توثيق مستندات الشركة.
• التقدم إلى وزارة القانون وحقوق الإنسان للموافقة على سند التأسيس.
• الحصول على شهادة محل إقامة إدارة المبنى.
• تقدم بطلب للحصول على شهادة موطن الشركة.
• دفع رسوم إيرادات الدولة غير الضريبية للخدمات القانونية.
• تقدم بطلب للحصول على رخصة تجارية دائمة.
• الحصول على شهادة تسجيل الشركة.
• التسجيل بوزارة القوى العاملة.
• التقدم بطلب للحصول على الضمان الاجتماعي والتأمين الصحي ورقم تسجيل دافعي الضرائب وتحصيل ضريبة القيمة المضافة.

*يستغرق الوقت اللازم للانتهاء من عمليةتأسيس وتسجيلشركة ذاتمسؤولية محدودة مملوكة للأجانب بنسبة 100% من 2-3 شهور.

2-شركة ذات مسؤولية محدودة من خلال مشروع مشترك مع شركاء إندونيسيين :-

• تسجيل الرخصة التجارية.
• الحصول على شهادة الموافقة.
• اسم المشرف الداخلي.

3-مكتب تمثيلي لشركة أجنبية :-

• يقدم رئيس المكتب التمثيلي طلبًا إلى مجلس تنسيق الاستثمار الإندونيسي.
• الحصول على خطاب موطن.
• التسجيل في مكتب الضرائب.
• التسجيل في سجل الشركة.

*يستغرق الوقت اللازم للانتهاء من عمليةتأسيس وتسجيل مكتب تمثيلي لشركة أجنبية من 22-33 يومًا.

ثانيًا، تأسيس الشركات المحلية للمستثمرين الأجانب في اندونيسيا :-

1. تقديم طلب اسم شركة إلى وزارة القانون وحقوق الإنسان.
2. التوقيع على عقد التأسيس في حضور كاتب العدل.
3. الحصول على موافقة على عقد التأسيس من وزارة القانون وحقوق الإنسان.
4. الحصول على شهادة الموطن لتأسيس موقع عملك.
5. التقدم بطلب للحصول على رقم تسجيل دافع الضرائب (NPWP).
6. التقدم بطلب للحصول على رقم تعريف العمل (NIB).
7. الحصول على شهادة تسجيل الشركة (TDP).

الضرائب في اندونيسيا :-

يبلغ معدل الضرائب على الشركات سواء المحلية أو الأجنبية أو مكاتب التمثيل للشركات الأجنبية 25%.

تكاليف تشغيل المشاريع في اندونيسيا :-

الإيجارات :-

تبلغ تكلفة إيجار المتر المربع الواحد في برج تجاري شهير في أحد المناطق التجارية المعروفة حوالي 6 دولار في المتوسط.

القوى العاملة :-

يتوافر في اندونيسيا العديد من الموظفين الأكفاء في مختلف المجالات وفي المقابل يحصلون على أجور تعتبر منخفضة مقارنة بمعدلات الأجور العالمية. في المتوسط يبلغ راتب الموظف حوالي 200 دولار.

الوقود :-

يبلغ سعر لتر الوقود حوالي 0.7 دولار في المتوسط. السعر قد يزيد أو يقل قليلًا بإختلاف المنطقة ونوعية الوقود.

المياه :-

سعر المتر المكعب من المياه Type I حوالي 0.08 دولار. أما بالنسبة لسعر المتر المكعب من النوع الافضل Type V/Special فيبلغ حوالي 1.08 دولار. الجدير بالذكر أنه يوجد أنواع أخرى عديدة بين النوعين وتختلف أسعارها بالطبع باختلاف الجودة.

الكهرباء :-

تختلف أسعار الكهرباء باختلاف الشريحة والقدرة الكهربائية. بشكل عام أقل سعر للألف كيلو فولت أمبير هو 1.74 دولار وأعلى سعر يصل إلى 2.92 دولار.

رأي شخصي حول الاستثمار في اندونيسيا :-

كانت لي تجربة زيارة اندونيسيا والتجول في العديد من مدنها، لذا يمكنني نقل صورة واقعية لك إن لم تزرها بعد. وجدت بلد سياحي من الدرجة الأولى، فهناك سياح في كل مكان، حتى جاكرتا العاصمة ذات معدلات الازدحام الشديدة بها الكثير من السياح.

الأسعار رخيصة هي الأخرى، فلو أنفقت ألف دولار أو يورو هناك فسوف تحظى باسلوب حياة منعم. نعم يمكنك استئجار فيلا بحمام سباحة في منطقة متميزة.

هناك بالطبع العديد من المشاريع الضخمة والمتوسطة والصغيرة. منها الكثير مملوك لأشخاص أجانب. الكبيرة منها مسجلة بأسماء أصحابها كشركات أجنبية، والصغيرة منها مسجلة بأسماء مواطنين إندونيسيين كشركات محلية (للتغلب على عنصر إرتفاع تكاليف تأسيس الشركات الأجنبية) ولكنها تُدار من قبل أصحابها الأجانب.

أخيرًا، من رأيي الشخصي الاستثمار في اندونيسيا يعد فرصة ممتازة للأسباب المذكورة خلال الموضوع ولما رأيته بأم عيني. تلك نظرتي.

المصادر :-

• investindonesia.go.id.
• bkpm.go.id.
• shieldgeo.com.