صناديق استثمار بنك فيصل الإسلامي. يعد بنك فيصل الإسلامي أحد أكبر البنوك الإسلامية في العالم، ويقدم مجموعة واسعة من الخدمات والمنتجات المصرفية.
وجميعها متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، وهذا للعملاء من الأفراد والمؤسسات والشركات.
هذا بجانب العديد من الصناديق عبر فئات الأصول والمناطق الجغرافية المختلفة لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار بطريقة حلال.
وفي هذه المقالة، سوف نستكشف مميزات وقدرات وشروط شراء الشهادات في الصناديق التي يوفرها بنك فيصل الإسلامي.
قبل البدء في استعراض صناديق استثمار بنك فيصل الإسلامي، ندعوك لقراءة (دليل تعريف صناديق الاستثمار، وكيفية الربح من خلالها).
محتويات المقال
صندوق الاستثمار ذو العائد الدوري
شروط شراء واسترداد الوثائق للصندوق
وأول صناديق استثمار بنك فيصل الإسلامي هو الصندوق ذو العائد الدوري، ولشراء الشهادات الجديدة لهذا الصندوق يمكن تقديم الطلبات في أول يوم عمل من الأسبوع وحتى الساعة الـ 12 ظهرًا.
ويتم شراء الشهادات على أساس صافي قيمة أصول الصندوق في نهاية اليوم الذي سيتم تقديم الطلب فيه.
والحد الأدنى للشراء هو شهادة واحدة غير قابلة للتجزئة، هذا ولا يوجد حد أقصى لعدد الشهادات التي يمكن شراءها.
ويتم تخصيص الشهادات لحساب العميل في يوم العمل الثاني بعد مرور أسبوع كامل من اليوم الذي تمت فيه عملية الشراء.
ولاسترداد الشهادات، يمكن لحامل الشهادة استرداد قيمة شهاداته في أول يوم عمل من الأسبوع، ولكن يجب أن تتم العملية قبل تمام الساعة الـ 12 ظهرًا.
وتعتمد قيمة الاستراداد على سعر الاسترداد المعلن من قبل البنك للشهادة في نهاية اليوم الذي تم فيه تقديم طلب الاسترداد.
ويتم احتسابه على أساس حصة الشهادة من صافي أصول الصندوق في نهاية يوم طلب الاسترداد.
كما تتم إضافة قيم الشهادات المستردة إلى حساب العميل في يوم العمل الثاني بعد أسبوع الشراء.
إليك أيضًا، أفضل صناديق استثمار البنك الأهلي المصري.
نشرة الاكتتاب للصندوق
ويستخدم الصندوق نظام الذكاء الاصطناعي الخاص الذي طورته شركة Anthropic لتحليل كميات هائلة من البيانات من أجل تحديد الأنماط والتنبؤات حول تحركات السوق المستقبلية.
ويأخذ هذا النظام في الاعتبار عوامل مثل اتجاهات الاقتصاد الكلي والأحداث الجيوسياسية وتقارير أرباح الشركات والمؤشرات الفنية عبر الأسواق العالمية.
واستنادًا إلى تحليله، يحدد نظام الذكاء الاصطناعي التوزيعات المثلى للأصول المصممة لتعظيم عوائد الصندوق المعدلة حسب المخاطر.
ويمكنه تحويل المخصصات بشكل متكرر والتحرك برشاقة داخل وخارج المراكز للاستفادة من الفرص والتخفيف من مخاطر الجانب السلبي.
بالإضافة إلى الأسهم والسندات، يجوز للصندوق الاستثمار في السلع والعملات والمشتقات وفئات الأصول البديلة الأخرى حسب ما يراه نظام الذكاء الاصطناعي مناسبًا لزيادة التنويع وتعزيز العائدات.
ويتعرض الصندوق لأسواق الأسهم والدخل الثابت والسلع والعملات.
ويستخدم الرافعة المالية، والمشتقات، والمواقف القصيرة، وغيرها من الاستراتيجيات المتطورة.
التقرير الربع سنوي لأول صناديق استثمار بنك فيصل الإسلامي
ويستثمر الصندوق بشكل أساسي في الشركات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية والمدرجة في البورصة المصرية.
كما يجوز لها الاستثمار في أذونات الخزانة، وسندات الخزانة، وسندات الشركات، وسندات التوريق، والودائع حسب النسب المسموح بها في نشرة الاكتتاب.
وبلغ عائد الصندوق منذ تأسيسه 12.3%، مقابل 11.4% لمؤشر EGX30 Capped، و10.3% لمتوسط 5 سنوات.
وتمثل الأسهم 83.3% من إجمالي أصول الصندوق، في حين تمثل الودائع لأجل وما يعادلها 4.1%.
ويظل الصندوق يركز على سوق الأوراق المالية المصرية، مع الالتزام بضوابط الشريعة الإسلامية.
وبدأ الاستثمار في الأسواق العالمية عام 2023م بشكل إيجابي، حيث ارتفع مؤشر MSCI العالمي بنسبة 5.4% خلال النصف الأول من العام.
وكان هذا مدفوعًا بأسهم التكنولوجيا مثل Nvidia وMeta وTesla وAmazon وApple وMicrosoft التي تمثل 28% من مؤشر S&P500.
وكان أداء الأسواق الناشئة أقل من المتوقع، لكن من المتوقع أن تنتعش مع انتعاش النمو في الصين وضعف الدولار عندما يخفف الاحتياطي الفيدرالي سياسته.
وتفوق أداء السوق المصرية بالعملة المحلية حيث نمت أرباح الشركات بقوة في عام 2022.
ومع ذلك، كان الأداء سلبيًا بالدولار بسبب انخفاض قيمة العملة.
المركز المالي للصندوق في 31 ديسمبر 2022م
وتظهر الميزانية العمومية لأول صناديق استثمار بنك فيصل الإسلامي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 إجمالي أصول قدرها 98,765 دولار أمريكي.
وتتكون بشكل أساسي من أرصدة نقدية في البنوك بقيمة 73,592 دولار أمريكي وحسابات مدينة بقيمة 23,950 دولار أمريكي.
وانخفضت الأرصدة النقدية خلال العام حيث استخدم الصندوق النقد الحالي لتمويل العمليات والحصول على أصول ثابتة جديدة.
وعلى جانب الخصوم، ارتفعت الحسابات مستحقة الدفع إلى 18.492 دولار أمريكي في نهاية العام من 12.015 دولار أمريكي في بداية العام حيث قام الصندوق بشراء المزيد من المخزون بالائتمان.
وارتفع إجمالي الالتزامات البالغة 20,166 دولار أمريكي من 15,015 دولار أمريكي في بداية العام.
فباختصار، بينما نمت قاعدة أصول وإيرادات الصندوق في عام 2022، فقد نمت النفقات بشكل أسرع مما أدى إلى خسارة صافية أدت إلى انخفاض صافي الأصول لهذا العام.
وقد خطط الصندوق لتنفيذ برامج مراقبة التكاليف في عام 2023 للعودة إلى الربحية مع الاستمرار في الاستثمار في مبادرات النمو.
إليك أيضًا، أفضل صناديق الاستثمار بعائد أكثر من 25%.
صندوق استثمار أمان ذو العائد التراكمي (من أفضل صناديق استثمار بنك فيصل الإسلامي)
شروط شراء واسترداد الوثائق للصندوق
وثاني صناديق استثمار بنك فيصل الإسلامي هو صندوق أمان، ويتم قبول طلبات شراء الوحدات الجديدة في جميع أيام العمل حتى الساعة 12 ظهرًا في آخر يوم عمل من كل أسبوع.
كما يتم تخصيص الوحدات على أساس حصة الوحدة من صافي أصول الصندوق في نهاية يوم طلب الشراء.
أيضًا يتم خصم مبلغ الشراء من حساب العميل بشرط وجود رصيد كافي.
والحد الأدنى للاشتراك هو وحدة واحدة غير قابلة للتجزئة ولا يوجد حد أقصى لها.
ويحق لصاحب الوحدة استرداد قيمة الوحدات المشتراه في أول يوم عمل من الأسبوع حتى الساعة 12 ظهرًا بناءً على قيمة الاسترداد المعلنة من قبل البنك للوحدة في نهاية يوم الاسترداد.
نشرة الاكتتاب للصندوق
يستثمر الصندوق بشكل أساسي في أسهم الشركات الأمريكية بأي نطاق من الرسملة.
ويستخدم مديرو الصناديق استراتيجية طويلة أو قصيرة للأسهم، مما يعني أنهم يتخذون مراكز طويلة في الأسهم التي من المتوقع أن تزيد قيمتها ومراكز قصيرة في الأسهم التي من المتوقع أن تنخفض قيمتها.
وهذا يوفر تعرض الصندوق لاحتمالات الارتفاع مع السماح أيضًا بالمرونة لتقليل مخاطر السوق أثناء فترات الركود.
وتتضمن عملية بناء المحفظة التحليل النوعي والكمي.
فيقوم المديرون بتقييم عوامل مثل اتجاهات الصناعة والديناميكيات التنافسية وجودة نماذج الأعمال وفرق الإدارة.
ثم يتم دمج هذا التحليل الأساسي مع الفحص الكمي بناءً على بعض العوامل مثل التقييم والنمو والربحية والمؤشرات الفنية.
ومع ذلك، فإن صافي التعرض المتغير للاستراتيجية الطويلة أو القصيرة يعني أن أداء الصندوق قد يكون أقل من المتوقع في الأسواق الصاعدة القوية بشكل خاص.
ويساعد النهج المرن على حماية رأس المال في الأسواق الأضعف، حتى يتمكن المستثمرون من الاستمرار في الاستثمار على المدى الطويل.
والحد الأدنى للاستثمار هو 1000 دولار مع حد أدنى أقل لحسابات التقاعد.
التقرير الربع سنوي للصندوق
وقد حقق ثاني صناديق استثمار بنك فيصل الإسلامي، الذي تديره شركة سي آي لإدارة الأصول، عائد منذ بداية العام بنسبة 14.14% اعتبارًا من 30 يونيو 2023.
وهذا يضع صندوق أمان في المركز الثامن من بين الصناديق العشرة المدرجة من حيث تصنيف الأداء.
وكان الصندوق الأفضل أداء هو صندوق الوفاق من البنك الزراعي المصري، فقد حقق عائد قدره 15.03%.
وبشكل عام، حققت معظم الصناديق عوائد مضاعفة، حيث استفادت من المكاسب القوية لمؤشر EGX 30 خلال النصف الأول من عام 2023.
وحقق مؤشر EGX 30 عائد بنسبة 21.01% منذ بداية العام حتى تاريخه.
وباستثناء السهمين أصحاب الأداء العالي وهما البنك التجاري الدولي وإيسترن كومباني، عاد مؤشر EGX30 بنسبة 10.55%.
ويظهر تحليل التخصيص القطاعي لصندوق أمان محفظة متنوعة، مع أكبر المخصصات للخدمات المالية غير المصرفية (17%).
هذا بالإضافة إلى تكنولوجيا المعلومات والإعلام والاتصالات (18%)، والبنوك (13%).
ويمتلك الصندوق 11% من النقد وما يعادله، ومن المرجح أن يحافظ على السيولة ويحد من التقلبات.
إليك أيضًا، أفضل صناديق استثمار بنك مصر.
المركز المالي للصندوق في 31 ديسمبر 2022م
وتظهر قائمة المركز المالي إجمالي أصول ثاني صناديق استثمار بنك فيصل الإسلامي بقيمة 4,432,000 دولار أمريكي، وتتألف بشكل أساسي من استثمارات بقيمة 4,385,000 دولار أمريكي.
ويبلغ إجمالي الالتزامات 46000 دولار، وتتكون إلى حد كبير من الحسابات مستحقة الدفع والمصروفات المستحقة.
وصافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات القابلة للاسترداد هي 4,386,000 دولار.
ويشير بيان الدخل الشامل إلى أن إجمالي دخل الاستثمار لدى الصندوق قدره 152000 دولار أمريكي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022.
ويتكون هذا من الفوائد وأرباح الأسهم وإيرادات الاستثمار الأخرى.
وبلغ إجمالي النفقات 61 ألف دولار، بما في ذلك رسوم الإدارة ورسوم التدقيق وتكاليف التشغيل والضرائب.
وحقق الصندوق ربح صافي من الاستثمارات قدره 25000 دولار أمريكي، وصافي تغير في التقدير غير المحقق على الاستثمارات قدره 78000 دولار أمريكي.
وبشكل عام، حقق الصندوق دخل شامل قدره 194,000 دولار أمريكي لهذا العام.
إليك أيضًا، قروض بنك فيصل الإسلامي للمشروعات.
ملخص
مما سبق يتضح لنا أن صناديق استثمار بنك فيصل الإسلامي هما صندوقان استثماريان فقط، وهما صندوق الاستثمار ذو العائد الدوري، وصندوق استثمار أمان ذو العائد التراكمي، وقد قمنا بتوضيح شروط ومزايا وأداء كل صندوق ليكون من السهل عليك اختيار صندوق الاستثمار الذي يلبي احتياجاتك ويتوافق مع توجهاتك.
