أفضل صناديق استثمار الذهب في السعودية

صناديق استثمار الذهب. تتنافس البنوك والشركات فيما بينها لتوفير أفضل صناديق الاستثمار لتحظى بالكم الأكبر من العملاء لتحقق الكم الأكبر من الأرباح، ولا يختلف الحال في صناديق استثمار الذهب.

بالحديث عن المملكة العربية السعودية فإنه توجد عشرات المؤسسات والبنوك التي تتنافس لتوفير أفضل صناديق استثمار الذهب، وفي الحقيقية هذا التنافس صحي جدًا وفي صالح المستثمرين، إذ يحصلون على أفضل قيمة وتكون لديهم الفرصة لتحقيق أكبر عائد من صناديق استثمار الذهب.

بالتحليل والمتابعة تمكنا من تحديد أفضل 10 صناديق لاستثمار الذهب في السعودية في الوقت الحالي، نعرضها عليك فيما يلي بالتفاصيل الكاملة حول كل صندوق ليسهل عليك الاختيار، فتابع معنا.

Direxion Daily Gold Miners Index Bull 3X

أول وأشهر صناديق استثمار الذهب في المملكة العربية السعودية، وهو من بين الصناديق التي تستهدف الأرباح قصيرة الأجل من تداول الذهب ليوم واحد.

حيث أن هناك مستثمرين يفضلون الاستثمار في الصناديق التي تضمن الأرباح السريعة، لذلك يعتمد على هذا الصندوق عدد كبير جدًا من الأشخاص.

ويعد هذا الصندوق هو الأكثر تناسبًا مع الأشخاص الذين يمتلكون الخبرة الواسعة ويفهمون ما يمكن أن يتعرض له رأس المال المستثمر نتيجة للتقلبات التي تحدث في الرافعة المالية.

صناديق استثمار الذهب من البنك الأهلي السعودي

ويوفر البنك الأهلي السعودي واحد من أقوى صناديق استثمار الذهب في المملكة العربية السعودية، ومن مميزات هذا الصندوق أنه يتبع تعاليم الشريعة الإسلامية في كل تعاملاته.

ويعمل على تقديم نسبة أرباح ممتازة جدًا، هذا لأنه يعتمد على فريق عمل من الاستشاريين والعلماء المتخصصين في مجال تداول الذهب والفضة.

ويعتمد مدير الصندوق على أقوى وأحدث المؤشرات العالمية المتبعة لدراسة وتحليل الأسواق المحلية والدولية والمتعلقة بأسعار الذهب العالمية.

ومن الجيد أن البنك الأهلي السعودي يوفر كذلك حساب الذهب الذي يتيح للعملاء تداول السبائك والقطع الذهبية بحرية وبشكل آمن جدًأ.

ويوفر البنك كذلك السبائك الذهبية فائقة النقاء، ويعمل على حفظها وتخزينها مقابل مبالغ بسيطة، وهذا ما يساعد المستثمرين على الاستثمار في الذهب دون الخوف من عمليات النصب أو السرقة.

صناديق استثمار الذهب من بنك البلاد

صندوق البلاد المتداول للمتاجرة في الذهب من أشهر الصناديق التي تستثمر في الذهب في المملكة العربية السعودية والشرق الأوسط، ويستهدف الصندوق السوق المالية السعودية تداول.

وشركة البلاد المالية شركة مرخصة وخاضعة لرقابة هيئة السوق المالية السعودية، وهي شركة مملوكة بالكامل لتداول، وهي الجهة الوحيدة المسموح لها بإيداع الأوراق المالية المتداولة في السوق المالية السعودية.

وستجد أن هذا الصندوق هو صندوق آخر متوافق مع معايير الشريعة الإسلامية، ويعتمد في ذلك على آراء الهيئة الشرعية المعينة للصندوق.

ويستثمر الصندوق بالريال السعودي، وهو من الصناديق التي تمتاز بنسبة مخاطرة ما بين متوسطة ومرتفعة.

ويعتمد على المؤشر الاسترشادي الخاص بسعر عقد الذهب الفوري المعمول به في بورصة دبي للذهب والسلع.

صندوق (SPDR Gold Trust (GLD

ويعتبر الكثيرون أن هذا الصندوق هو أكبر صناديق استثمار الذهب الموجودة في السعودية، هذا لأنه من الصناديق التي استطاعت أن تحقق أكبر نسب الأرباح في العالم.

وقد وصلت أصول الصندوق إلى 57 مليار دولار أمريكي، وتعد الشركة المسؤولة عن إدارة الصندوق من أقوى فرق العمل المتخصصة في الاستثمار في الذهب على مستوى العالم.

ويعمل هذا الصندوق عن طريق تعقب سعر الذهب من خلال تخزين السبائك الذهبية في واحد من الصناديق الائتمانية وعلى شكل قضبان.

ويتم تخزين القضبان الذهبية التي يصل حجمها إلى 400 أونصة في قبو في لندن محمي من قبل شركة أمن متخصصة.

ومن عيوب هذا الصندوق أن نسبة الخطأ للتتبع وصلت إلى 0,93%، وهذا بالطبع نتيجة للفرق ما بين سعر الذهب الأساسي الفوري وسعر الصندوق.

وهذا الأمر طبيعي لأن الصندوق يحتاج إلى مصاريف ومرتبات وتكاليف للمعاملات، ولهذا من المستحيل أن يستطيع الصندوق الحد من تلك النسبة.

صندوق (ProShares UltraShort Gold (GLL

ويحتل هذا الصندوق مرتبة متقدمة في قائمة أفضل صناديق استثمار الذهب في المملكة العربية السعودية، وقد تم تنظيمه في الأصل كمجمع للسلع.

وهو واحد من الصناديق التي تقوم بتوزيع الأرباح طويلة الأجل على المستثمرين، ويعتمد في ذلك على الرافعة المالية وعقود الذهب الآجلة.

ومن مميزات هذا الصندوق أنه يوفر المساعدة للمستثمرين المبتدئين، حيث أنه يقدم لهم أرباح استثمارية يومية، ولكن في مقابل دفع رسوم أعلى.

ومن عيوبه أنه يقوم بإعادة تعيين نفسه بشكل يومي، ولهذا يجب على المستثمرين المتابعة بشكل دقيق ومستمر للوصول إلى أى استثمارات إضافية قد تدخل في أي لحظة.

ولأن هذا الصندوق من الصناديق التي تمتاز بنسبة مخاطرة مرتفعة فلا تجد الكثير من المبتدئين في مجال الاستثمار في الذهب أو صغار المستثمرين يعتمدون عليه.

صناديق استثمار الذهب من بنك الانماء

كما يعد الصندوق الذي قدمه بنك الإنماء السعودي للاستثمار في الذهب من تلك الصناديق المهمة، وهو أيضًا من الصناديق التي تتبع تعاليم الشريعة الإسلامية.

ويوفر بنك الإنماء كذلك خدمات شراء وتداول السبائك الذهبية، وهذا عن طريق المنصة الإلكترونية الخاصة والتي تمتاز بسهولة واجهة المستخدم.

ويعمل البنك على توفير هذا الصندوق بأقصى درجات الآمان والحد من المخاطر، ولهذا قام بتوظيف مجموعة من الاستشاريين المتخصصين في دراسة وتحليل الأسواق العالمية.

ويقوم الصندوق بتوزيع الأرباح بشكل ربع سنوي، ولهذا يفضله عدد كبير من المستثمرين في الذهب، وبالأخص أولئك الذين مازالوا يتعلمون الاستثمار ولا يمتلكون خبرة واسعة في هذا المجال.

صندوق (Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL

وهو أحد أهم صناديق استثمار الذهب العالمية والذي يمكن للمستثمرين في المملكة العربية السعودية الاستثمار من خلاله.

وهذا الصندوق يقوم بتتبع أسعار السبائك الذهبية المادية في الأسواق العالمية، ويقوم بدعم تلك الأسهم بالقطع الذهبية المادية.

وكذلك يعمل على الاحتفاظ بالذهب المادي في صندوق ائتماني خاص به في سويسرا، وقد بدأ هذا الصندوق العمل منذ عام 2009م في التاسع من سبتمبر.

ويعد من الصناديق الكبيرة، هذا لأن حجم صافي الأصول الخاصة به وصل إلى 2.05 مليار دولار أمريكي.

وهو من الصناديق التي توزع الأرباح بشكل ربع ونصف سنوي، ولهذا تجد أنه مناسب لقاعدة كبيرة من المستثمرين في جميع دول العالم.

صندوق VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF

واحد من صناديق استثمار الذهب التي تقوم بتتبع أسهم الشركات التي تعمل في تعدين خام الذهب في جميع دول العالم، ولكن تجد أن الصندوق يقوم بتحديد قيمة مختلفة عن القيمة المحددة لتلك الأسهم.

ويتم تعقب أسهم الذهب في هذا الصندوق بالاعتماد على مؤشر MVIS Global Junior Gold Miners، وهو متخصص في أسهم الشركات الصغيرة المتخصصة في تعدين كلٍ من الذهب والفضة.

وهي الشركات التي تقوم باستخراج خام الذهب والفضة بكميات بسيطة، أو الشركات الناشئة والجديدة في مجال التنقيب عن خام الذهب في جميع دول العالم والتي يتنبأ لها بأرباح مناسبة.

ولهذا السبب يمتاز هذا الصندوق بنسبة مخاطرة مرتفعة، فتلك الشركات معرضة للخسارة بشكل أكبر من الشركات العملاقة في المجال.

فمن الممكن أن يتأخر مشروع أو تفشل عملية تنقيب أو يتم إدارة الشركة بطريقة تعرضها لخسارة جزء كبير من قيمتها السوقية، وهذا ما ينعكس على نسبة الأرباح للصندوق.

وفي العام الماضي قام الصندوق بتحقيق نسبة أرباح جيدة وصلت إلى 39.4% من إجمالي المبالغ المستثمرة من رؤوس أموال المستثمرين في المملكة العربية السعودية.

تمرة المالية وأفضل صناديق استثمار الذهب

تمرة المالية هي شركة سعودية خاضعة لرقابة هيئة السوق المالية، وتقوم بتوفير عدد 4 صناديق استثمارية تعمل جميعها على استثمار قيمة 10% من قيمتها الإجمالية في الذهب.

وهي ناتجة عن شراكة كلٍ من شركة الوفرة الأولى القابضة وشركة تمرة للاستثمار، وتمتلك الأولى النسبة الأكبر من أصول الشركة.

ولهذا يمكن اعتبار الصناديق الاستثمارية من شركة تمرة بأنها من صناديق الاستثمار المدعومة بالذهب المتميزة في المملكة العربية السعودية.

وتقوم الشركة بالاستثمار في أسواق الأسهم الأمريكية بهدف تحقيق النمو وزيادة رأس المال المستثمر، هذا مع الحد من الأخطار بقدر الإمكان.

وتتنوع الصناديق من حيث درجة المخاطرة وبالتالي تختلف نسبة أرباح كل صندوق عن الآخر، فهناك الصندوق الهادئ والصندوق المعتدل والصندوق المغامر والصندوق المجازف وهو أعلاهم في درجة الخطورة.

ويمكن للمستثمرين بدء الاستثمار في صناديق تمرة عن طريق المنصة الإلكترونية المتميزة على شبكة الإنترنت بكل سهولة ويسر.

صندوق يقين للذهب

وآخر صناديق استثمار الذهب المتميزة والمشهورة في المملكة العربية السعودية، صندوق يقين للاستثمار في الذهب، وهو من الحلول الاستثمارية المتوافقة مع قواعد الشريعة الإسلامية.

ويعد من الحلول المبتكرة والتي تعمل على تغطية عدد كبير من الأصول الاستثمارية والتي يتم إدارتها عن طريق واحد من أفضل فرق العمل من الخبراء المتخصصين في مجالات الاستثمار وتحليل الأسواق والمؤشرات.

ويقوم هذا الصندوق بالاستثمار في أسواق الذهب السويسري، حيث أنه من أقوى الأسواق المالية التي تتم فيها عملية تداول الذهب من قبل المستثمرين.

وكذلك يحتوي هذا السوق على عدد كبير من البنوك المركزية والتجارية والتي يتم ربطها جميعًا عن طريق شبكة الإنترنت، وهو خاضع لإشراف السوق المالية السويسرية.

ويعتمد الصندوق على بنك EFG Bank، وهو من البنوك المرخصة والخاضعة لإشراف الهيئة الإِشرافية للسوق المالية السويسرية.

ويستهدف الصندوق الشركات المتخصصة في تعدين خام الذهب، أو تلك الشركات التي تستثمر وتبيع وتشتري الذهب بجميع أنواعه.

وهو أول صندوق استثمار للذهب تم إطلاقه في المملكة العربية السعودية، ويمتاز بالمرونة الفائقة، لأنه يقدم الاسترداد العيني للسبائك الذهبية أو الاسترداد النقدي لقيمتها.

كما يتيح ميزة الاشتراك أو الاسترداد طوال أيام عمل الصندوق، ويمتاز بنسبة المخاطرة المتوسطة، ولهذا تجد كثير من صغار المستثمرين يعتمدون عليه.

ملخص

استعرضنا خلال هذا الموضوع أفضل 10 صناديق استثمار الذهب في السعودية في الوقت الحالي، والتي يمكنك الاختيار من بينها إذا ما قررت الاستثمار في الذهب من خلال صناديق الاستثمار التي توفرها البنوك والمؤسسات المالية المتخصصة.