تداول الذهب هو أحد طرق العصر الحديث لتحقيق الثراء، وبالفعل تمكن عدد كبير من الناس حول العالم من تحقيق الثراء وأخرين ربحوا الكثير من المال وفي طريقهم إلى الثراء.
ولكن كيف يتم تداول الذهب؟ وما هو المطلوب للدخول إلى العالم؟، وما هي الخطوات التي يجب عليك اتباعها؟، وما هي الاستراتيجيات التي يجب أن تعتمد عليها للنجاح؟ وكم هو رأس المال المطلوب للبدء؟. وما هي أفضل المنصات التي يمكنك الاعتماد عليها؟.
جميع تلك التساؤلات، وأكثر، نجيبك عليها بشكل احترافي مبسط فيما يلي. فتابع معنا.
محتويات المقال
طرق تداول الذهب
هناك الكثير من الطرق التي يعتمد عليها المستثمرون، وحتى تستطيع الاختيار من بين تلك الطرق يجب عليك أولاً تحديد بعض النقاط الهامة؛ أولها هو حجم رأس المال الذي تريد بدء التداول به، وإمكانياتك ومدى خبرتك أو معرفتك بسوق الذهب، وكيفية التمييز بين أنواعه. فتلك النقاط تلعب دوراً كبيراً في تحديد الطريقة الأنسب لك. ومن أهم طرق التداول ما يلي:
تداول القطع الذهبية
من أهم طرق التداول، تداول القطع الذهبية أو الاكسسوارات الذهبية سواء القديمة أو الجديدة، وتستطيع البدء في هذه الطريقة عن طريق العديد من الجهات، من ضمنها محلات الذهب الموثوقة والمعروفة أو التابعة للعلامات التجارية العالمية.
مثل مجوهرات كارا وغلامور ومونيلي، وهناك محلات بيل أداماز ولازوردي، وعلامة باشن التجارية وغيرهم من المحلات والماركات المعروفة والموجودة في كل دول العالم تقريباً.
أو تقوم بالحصول على الحلي الذهبية المستعملة من خلال الصفحات المتخصصة في تداول مثل هذا النوع من الذهب على مواقع التواصل الاجتماعي أو المتاجر الإلكترونية بأسعار مناسبة، ومن ثم وبعد أن ترتفع أسعار الذهب تقوم بعرضها على أصدقائك أو إعادة بيعها على تلك الصفحات أو المنصات.
وهي مثل موقع أي صاغة لبيع وشراء الذهب، ومتجر سبائك الإلكتروني، ومتجر لوليا، وكذلك من أشهرهم موقع نكلس وسوار النمر، ومعظم تلك المتاجر لها عملاء في كل دول العالم.
إعرف أيضًا، أيهما أفضل الجنيه الذهب أم السبائك؟.
تداول السبائك الذهبية
وهناك طريقة تداول السبائك الذهبية، وتلك الطريقة يمكن أن تتم من خلال المحلات التابعة للعلامات التجارية العالمية المشهورة أو محلات الذهب الكبيرة والمعروفة أو من خلال البنوك، وكذلك هناك شركات عملاقة متخصصة في تداول السبائك الذهبية بكافة أنواعها وتقدم خدماتها من خلال مواقعها الإلكترونية ولكل دول العالم.
مثل مركز تجارة الذهب الخام BTC، ومحلات بايوكي للمجوهرات وشركة سويس جولد ولازوردي وإيجبت جولد وديوان للذهب والمجوهرات.
كما أن البنوك تقدم خدمات التداول في الذهب، ولكن نادراً ما تجد بنك يعمل في تداول القطع أو الاكسسوارات الذهبية، فمعظمهم يقومون بتقديم خدمات تداول السبائك والحسابات والصناديق الذهبية فقط، وتمتاز تلك الطريقة بأنها الأكثر أماناً، كما يمكنك التداول في الذهب دون أن تلمسه أو تراه.
مثل بنك الراجحي والإمارات دبي الوطني والبنك الأهلي والأهلي السعودي وبنك الديار وبنك الإنماء وعدد كبير من البنوك الموجودة في الوطن العربي والعالم.
إليك أيضًا، دليل أفضل شركات بيع سبائك الذهب.
المنصات الإلكترونية
وكذلك هناك طريقة التداول من المنصات الإلكترونية، فالشركات التي تعمل من خلال شبكة الإنترنت فقط كثيرة جداً، حيث أنك من خلال تلك الطريقة تستطيع استثمار أموالك عن طريق التداول في الذهب بأي طريقة تفضلها ولكن من خلال منصة أو تطبيق إلكتروني يعمل من خلال الحاسوب أو الهواتف الذكية.
وتلك المنصات منها التي تعمل منذ سنوات طويلة في مجال التداول في الأسواق المالية والبورصة والذهب، ولها عملاء بالملايين في كل دول العالم، وسنتكلم عن تلك المنصات في فقرة منفصلة تماماً لأهميتها.
وقد أصبح من السهل على الجميع تداول الذهب في البورصة، حيث أن الوسطاء وشركات الوساطة والشركات التي تقدم خدمات الاستشارات في هذا المجال كثر ومعظمهم يتمتعون بالثقة والسمعة الحسنة ولهم عملاء بأعداد كبيرة.
فتستطيع من خلالها التداول في أسهم الذهب والسبائك الذهبية، كما تستطيع أن تقوم بالمضاربة على عقود الذهب الآجلة وتداول الذهب عبر العقود مقابل الفروقات والتداول في أسعار الذهب الفورية في السوق العالمية، كما تساعدك أن تصبح شريك لإحدى شركات التنقيب عن الذهب.
إليك أيضًا، دليل أفضل شركات التداول المرخصة.
الفرق بين تداول الذهب واستثمار الذهب
الاستثمار في الذهب هو عبارة عن امتلاك أصول من الذهب ومن ثم تخزينها لفترات طويلة للحفاظ على المدخرات من التضخم، أي أن الفائدة هي الادخار والاستثمار طويل الأمد الذى قد تصل مدته إلى 10 سنوات أو أكثر.
أما تداول الذهب يكون عبارة عن عملية مضاربة فعالة ونشطة في شكل الكثير من المعاملات من الشراء والبيع وقد تصل إلى عدة مرات في اليوم الواحد وأطول مدة قد تكون عن طريق ترك الصفقة فعالة لمدة أسابيع معدودة.
وبالنسبة لمزايا التداول فهي تتلخص في الوصول إلى أرباح متماشية مع التحركات في السوق وفي كل من الاتجاهين أي الشراء والبيع، ويمتاز بأن أرباحه ممتازة عندما يتم الاعتماد على أدوات التحليل الأساسية، وتعدد الأصول في شكل العقود مقابل الفروقات والمشتقات.
أما عن مميزات الاستثمار في الذهب فيمكن تلخصيها في أنه ليس من الضروري متابعة ومراقبة المؤشرات والتحليلات الفنية ولن يكون من الضروري تضييع وقت كبير من وقت التداول تدرسها، كما أنه يحقق أرباحه على المدى البعيد وأن حركة مؤشراته موجية أي أن كل تراجع يتبعه ارتفاع.
كما أن الاستثمار يكون ما تمتلكه من ذهب سواء حلي أو سبائك في مكان أمين قد يكون منزلك أو البنك في خزنة ما ونسبة الخسارة ضئيلة جداً على العكس من التداول في الذهب.
وبالنسبة لعيوب التداول في الذهب فإنها تتلخص في ارتفاع العمولة والتي تزداد كلما زادت عملية فتح الصفقات، كما أن التقلبات في الاصول الذهبية في الإطار الزمني قليلة وقصيرة الأجل، فلا يمكن استخدام المضاربة السريعة فلن تحقق أرباح وقتها.
أما عن عيوب الاستثمار في الذهب فيمكن تلخيصها في أنه يعد عملية تجميد طويلة للمدخرات والأموال، كما أن الاختيارات الاستثمارية محدودة، وغالباً تكون على شكل شراء أصول ذهبية أو ذهب مادي، وهامش المبيعات مرتفع وعائدها الربحي منخفض نسبياً.
إليك أيضًا، دراسة جدوى مشروع محل لبيع الذهب الصيني.
خطوات تداول الذهب
سيكون عليك أن تحدد القيمة التي تريد استخدامها في التداول في الذهب، ويجب أن تقوم بالتنويع ولا تضع كل ما تملكه من مدخرات أو رأس المال في التداول مرة واحدة أو بشكل كامل، اترك جزء للطوارئ.
وعلى أساس الطريقة التي قمت باختيارها يتم تحديد خطوات التداول، فمثلاً إذا كنت ستقوم بالتداول من خلال المنصات والبرامج الإلكترونية سيكون عليك أولاً أن تدرس المنصات وتعرف مميزات وعيوب كل منها وتختار المناسبة لك.
ومن ثم تقوم ببدء حساب تجريبي على المنصة التي وقع اختيارك عليها، ومن خلال هذا الحساب تتعلم كيفية استخدام الأدوات التي توفرها كل منصة وبعض المعلومات عن التداول وفتراته والعمولات وما إلى ذلك.
وبعد أن تتأكد من أنك تمتلك المعلومات الكافية تقوم بطلب الحصول على حساب فعلي، وهنا يجب عليك على الأقل في البداية الاعتماد على وسيط ما أو شخص لديه خبرة، حيث أنك ستقوم بإيداع مدخراتك في هذا الحساب وعن طريقه تبدأ في شراء وبيع الذهب بكل أنواعه.
أما إذا كنت تريد تداول الذهب عن طريق المتاجر الإلكترونية والصفحات على مواقع التواصل الاجتماعي فلا بد أن تكون صاحب خبرة كافية في تحديد ما إذا كان الذهب خالي من الشوائب وتحديد عيار الذهب وما إذا كان حقيقي أم مقلد حتى لا تتعرض لأي عملية نصب.
كما سيكون عليك متابعة الأسعار بشكل مستمر حتى تعرف ما إذا كان سعر القطعة التي ستقوم بشرائها مناسب أم لا، وحتى تعرف الوقت المناسب لبيع ما تملكه من ذهب لتحقيق الأرباح.
وإذا كان هدفك هو الاستثمار في الذهب عن طريق البورصة فلا تبدأ أبداً إلا بعد دراسة وتعلم كافة المعلومات حول هذا المجال ومن ثم تدرس شركات الوساطة المتاحة والمعتمدة وتعتمد على واحدة منها على الأقل في البداية وحتى تتكون لديك خبرة كافية حتى لا تخسر كل مدخراتك.
استراتيجيات تداول الذهب
هناك مجموعة من الاستراتيجيات المتنوعة التي يعتمد عليها المتداولون، سنعمل على شرحها فيما يلي:
استراتيجية تجارة الذهب الأولية
ومن أشهر الاستراتيجيات والتي يعتمد عليها الكثيرون سواء المبتدئين أو المتمرسين هي استراتيجية تجارة الذهب الأولية أو البسيطة، وهي من طرق الاستثمار طويلة الأمد، ولكن نسبة المخاطر محدودة للغاية، كما أنها سهلة ويمكن تعلمها في وقت سريع.
وأول الخطوات في الاستراتيجية البسيطة هي شراء الذهب في شهور التداول، وهي الشهور التي غالباً ما يكون سعر الذهب فيها منخفض، ووفقاً للمؤشرات والدراسات فإن أحسن الشهور لشراء الذهب هي يناير وفبراير وأغسطس وسبتمبر ونوفمبر وديسمبر.
هذا يبين لنا أن للمواسم تأثير واضح على سعر الذهب ففي الشهور السابق ذكرها تقوم بشراء الذهب ومن ثم في الأشهر الباقية يمكنك بيعه حيث أن سعره في الغالب سيكون مرتفع عن الوقت الذي قمت بالشراء فيه.
والخطوة الثانية في هذه الاستراتيجية أن تتعلم وتتابع مؤشر تصحيح فيبوناتشي 0.618 للأسواق السابقة، فالتركيز على الموسم لا يكفي، فالجمع ما بين الشهر المناسب وقراءة مؤشر فيبوناتشي تساعدك على تحديد الوقت المناسب للشراء أو البيع.
وفي الخطوة الثالثة تقوم بتحديد الوقت الملائم عن طريق الدمج بين الموسم ومؤشر فيبوناتشي ونقطة الانكسار أو نقطة الدعم، فقد اقترح عدد كبير من الخبراء أن تقوم بشراء الذهب لحظة انكسار المقاومة والتي تكون في الغالب في نهاية فترة الارتفاع في السعر، ولا تنسى تفعيل وضع توقيف الخسارة الوقائي وقت البيع أو الشراء.
استراتيجية التداول الأساسية
وهناك استراتيجية يطلق عليها استراتيجية التداول في الذهب الأساسية، وهي تعتمد على مدى الارتباط ما بين سعر الدولار الأمريكي وسعر الذهب، فقد أثبتت كل الدراسات أن طبيعة الارتباط ما بينها عكسية، فكلما ارتفع سعر الدولار قل سعر الذهب والعكس صحيح، أي أن وقت بيع الدولار هو نفسه وقت شراء الذهب والعكس كذلك.
استراتيجية سكالبينج
استراتيجية سكالبينج تعد من أشهر الاستراتيجيات المتبعة للتداول في الذهب، وإطارها الزمني يكون للدقيقة الواحدة وتستخدم كافة الأدوات المالية للذهب، وتقوم بالاعتماد على كل من مؤشر قياس 9 فترات على المستوى 30 إلى 70، والقياس 45 فترات على نفس المستويات ويطلق عليه مؤشر WPR.
استراتيجيات أخرى
ومن الاستراتيجيات التي يتم الاعتماد عليها في التداول في الذهب في البورصة استراتيجية الاتجاه العرضي الجانبي واستراتيجية المتوسطات البسيطة المتحركة، واستراتيجية الدورة الزمنية.
المطلوب لبدء تداول الذهب بالشكل الصحيح
وحتى تكون عملية تداول الذهب ناجحة وتجني ثمارها سيكون عليك توفير بعض الشروط والمتطلبات، أولها رأس المال المناسب، فمن الأفضل أن يكون رأس المال من متوسط إلى كبير حتى تكون الأرباح المجنية أكبر، فالعلاقة طردية.
كما سيكون عليك الحصول على دورة تعليمية أو التعلم من أحد الأصدقاء أو الأقارب أو حتى العمل في محل يعمل على بيع وشراء الذهب في البداية هذا في حالة أنك ستختار الطريقة العادية في تداول الذهب أو من خلال المتاجر الإلكترونية، فلا تبدأ حتى تعرف كيف تفرق ما بين أنواع الذهب والذهب الحقيقي والمقلد.
ومن أهم الأمور المطلوبة لتستطيع بدء تداول الذهب بشكل صحيح هي الحاسوب أو الهاتف الذكي وشبكة إنترنت قوية دون انقطاع، حيث أنك في حالة التداول من خلال البورصة أو وسيط أو أي منصة أو تطبيق إلكتروني ستكون في حاجة إلى متابعة المؤشرات بشكل مستمر.
أقل رأس مال للتداول
وإذا كان سؤالك ما هو أقل رأس مال مطلوب لبدء تداول الذهب، فيجب عليك أولاً تحديد الطريقة، فإذا كنت ستتبع الطريقة العادية فكل ما تحتاجه هو ادخار أو توفير ما يساوي وزن الاكسسوارات الذهبية المتاحة، ومن الجيد أن هناك قطع يبدأ وزنها من نصف جرام فقط.
أما إذا كنت تعمل في تداول سبائك الذهب، فعليك تحديد ما إذا كنت تقوم بهذا الأمر من خلال البنوك أم من خلال المحلات والعلامات التجارية، فإذا كنت تعتمد على البنوك فكل البنوك توفر بداية من نصف جرام، هذا غير العملات الذهبية بكل أوزانها.
وفي حالة أنك تقوم بالتداول في الذهب من خلال المنصات الإلكترونية فلكل شركة أو منصة حد أدنى للاستثمار في الذهب، ولكن في الغالب تبدأ أسعار التداول في الذهب من 50 دولار أمريكي فقط.
أقوى منصات تداول الذهب
منصة Evest، الأولى في قائمة أقوى منصات تداول الذهب في العالم، غير أن المنصة التي أطلقتها شركة ايفست تمتاز بسهولة واجهة المستخدم فهي تمتاز بالمرونة، فقد تم تصميمها وتقديم خدماتها بطريقة مثالية فسواء كنت خبير أو مبتدئ تستطيع استخدام المنصة بسهولة.
أما عن رسوم الإيداع لشركة ايفست فهي مجانية، ورسوم السحب هي 5 دولار وأقل قيمة للسحب هي 25 دولار أمريكي، ورسوم التحويل 2%، ولا توجد أي رسوم على تداول الأسهم أو التداول في الذهب، وتستطيع فتح حساب مجاني مائة بالمائة، وأقل رأس مال للتداول من خلال المنصة هو 250 دولار أمريكي.
وعنوان المنصة الإلكتروني هو mena.evest.com
ثم هناك منصة xtb، وهي المنصة التي تحتل المركز الثاني في قائمتنا، وتوفر تلك المنصة أكثر من 1500 أداة مالية وتتمتع بالثقة والأمان، كما أن بها جزء خاص بالمبتدئين تقدم من خلاله الكثير من الدورات التعليمية في مجال التداول في الذهب.
ومن خلال المنصة ستجد حاسبة تداول الذهب وتستطيع من خلالها أن تتبع أداء تداولك بالأرقام، مع توفير الرسوم البيانية والجداول التي تسهل على العملاء متابعة السوق ودراسته، كما أن التداول مجاني لأول 30 يوم فقط، وأقل سعر للتداول في المنصة هو دولار واحد فقط.
وعنوان المنصة الإلكتروني هو www.xtb.com
وفي المركز الثالث في قائمة أهم المنصات للتداول في الذهب منصة BINANCE، على الرغم من أن عمرها في السوق ليس كبير، إلا أنها استطاعت أن تصل إلى هذا المركز، غير أنها وفي غضون 5 أشهر من لحظة إطلاقها جذبت عدد ضخم من العملاء، وذلك لأنها تقدم خدماتها باحترافية.
معظم خدماتها مجانية أو بأسعار لا تجد مثيل لها في باقي المنصات، كما أنها تمتلك تطبيق إلكتروني ممتاز ومتكامل، وتستطيع المنصة معالجة وتنفيذ كافة الأوامر بسرعة عالية، وأقل سعر للتداول في الذهب من خلالها هو 50 دولار أمريكي فقط.
وعنوان المنصة الإلكتروني هو www.binance.com
وكذلك منصة AVATRADE واحدة من منصات تداول الذهب العملاقة في العالم، وتمتاز بأنها من المنصات القليلة التي تقدم حسابات تعمل وفق الشريعة الإسلامية وأحكامها، ولها أكثر من 16 مكتب حول العالم ويعمل بها أكثر من 400 موظف.
وعنوان المنصة الإلكتروني هو www.avatradear.com
وهناك منصة FXTM إحدى المنصات التي تمتاز بتوفير خدماتها بتكاليف منخفضة وبسرعة فائقة، كما أنها توفر حسابات تناسب جميع المتداولين وتعتمد على فريق عمل من المتخصصين مما يجعل التداول معها آمن إلى أقصى الحدود.
وعنوان المنصة الإلكتروني هو www.fxtm.com
إليك أيضًا، كيفية الاستثمار في الأسهم برأس مال يبدأ من 100 دولار فقط.
ملخص
تعرفنا بشكل مفصل خلال هذا الموضوع على طرق تداول الذهب، والفوارق بين التداول والاستثمار في الذهب، والخطوات الواجب اتباعها وأهم الاستراتيجيات، وما هو المطلوب لبدء التداول بشكل صحيح، ورأس المال الأدنى الذي يمكن البدء به وأهم المنصات العالمية المتخصصة، وغيرها من التوضيحات.
