هل سمعت يوًما بمصطلح “المستثمرين الملائكة“؟. هل تعرف ما الذي يفعلونه بالتحديد؟. أتعرف مدى تأثيرهم الكبير على المشاريع الناشئة؟. هل تعرف أين يتواجدون وكيف لك أن تصل إليهم وتتواصل معهم لتستفيد منهم في مشروعك؟. وهل تعلم ما هي العيوب التي تلازم الاعتماد عليهم؟. وهل تعلم متى يتوجب عليك رفض المستثمر الملاك للاستثمار في مشروعك؟.
إن كانت إجاباتك على تلك التساؤلات بلا، فهذا المقال مصمم خصيصًا لأجلك. فيه نعرفك بكل شيء حول المستثمرين الملائكة وكيفية تحقيق أقصى استفادة منهم لمشروعك الناشئ.
محتويات المقال
من هم المستثمرين الملائكة؟
المستثمرين الملائكة هو مصطلح يطلق على رجال المال والأعمال وأصحاب الثروات الطائلة الذين يقومون بتمويل المشاريع الصغيرة التى لا زالت ناشئة وتسعى إلى التطور وذلك من أرصدتهم الخاصة وبالطبع يتم ذلك بمقابل، والمقابل هو الحصول على حصة معينة من المشاريع الممولة عن طريقهم وذلك بالاتفاق مع أصحاب تلك المشروعات، وتكون الحصة مبنية على قيمة التمويل ومدى إسهام الممول “المستثمر الملاك” في تطوير ونجاح المشروع، فهم في الأساس مستثمرين قبل أن يكونوا ملائكة.
من الممكن أن نجد المستثمرين الملائكة في صورة فردية كأن يكون شخص بذاته، أو جماعية كأن يكونوا عدد من رجال الأعمال أو المستثمرين المتعاونين.
ويرجع إقبال المستثمرين الملائكة على تمويل المشروعات الناشئة إلى إيمانهم بأن تلك المشروعات تمتلك عدد كبير من مقومات النجاح والنمو وفي وقت قياسي، وأن العامل الوحيد الذي ينقصها هو احتياجها للتمويل، وبذلك يقوم المستثمر الملاك بتقديم هذا التمويل في مقابل الحصول على حصص أو أسهم من ملكيتها التي تزداد بمرور الوقت.
وقد ظهرت هذه الطريقة الاستثمارية للمرة الأولى في بريطانيا عندما قام أثرياء الدولة بدفع المال المطلوب من أجل الإنتاج المسرحي وقت ظهور أزمة مسرح برودواي.
ولم تكن تلك المرة الوحيدة، فقد تم ذكر المصطلح الخاص بالمستثمر الملاك في بريطانيا للمرة الثانية، وكان ذلك تحديدًا في جامعة نيوهامبشاير بمدينة دورهام.
وذلك بعد أن تم طرحها كطريقة من الطرق التي يمكن لرواد الأعمال اتباعها حتى يمكنهم الحصول على المال الكافي لمشاريعهم الناشئة، وكان ذلك ضمن دراسة خاصة بالأستاذ ويليام ويتزل.
إليك أيضًا، افكار شركات ناشئة ناجحة لها فرص مرتفعة في الحصول على تمويل ضخم.
طريقة عمل هؤلاء المستثمرون
حتى تستطيع جذب المستثمرين الملائكة واكتساب ثقتهم يجب عليك أولاً معرفة كيف يفكرون، وما هي أهم النقاط الواجب عليك الأخذ بها في الاعتبار لتلفت انتباههم؛ وأولها هو وجود خطط واضحة ومستقبلية لمشروعك.
حيث أن المستثمرين الملائكة يعرفون جيداً مدى خطورة هذا النوع من الاستثمارات، كما أنهم يعتمدون بشكل كامل على أموالهم الخاصة، فلن يتحرك المستثمر الملاك خطوة دون دراسة.
ولهذا يجب أن تكون الخطط الموضوعة للمشاريع الناشئة واضحة وممنهجة وتشرح خط سير المشروع لمدة زمنية لا تقل عن 5 سنوات، واحرص ألا تعتمد خطتك أبدًا على التكهنات والتوقعات فقط.
كما يفضل هؤلاء المستثمرون وجود فريق عمل محترف، ويجب عليك توفير السيرة الذاتية لكل موظف تقوم بالاعتماد عليه في مشروعك، فهكذا يشعر المستثمر بالطمأنينة على أمواله، فكل هدفه هو العمل على زيادتها ولا يفكر أبداً في خسارتها.
والأمر الذي لابد من وجوده لينظر المستثمر الملاك إلى مشروعك هو وجود دراسة جدوى شاملة ومستوفية لشروط صحة دراسة الجدوى، فيجب توضيح كل النواحي الفنية والمالية والتنفيذية في تلك الدراسة.
كما ستكون في حاجة إلى توفير كافة الأوراق القانونية الخاصة بالمشروع، مثل استخراج البطاقة الضريبية والتسجيل في السجل التجاري والحصول على التصاريح والموافقات من قبل الحكومة والجهات المسؤولة عن مثل نشاط مشروعك.
وفي النهاية يجب ان يكون لدى المستثمرين الملائكة علم بتاريخ المشروع، أي كل الأعمال السابقة وبيان بأرباح الفترات السابقة ومدى زيادتها أو نقصانها وطبيعة العملاء وعددهم، فهم يعتمدون على مثل تلك البيانات في تقييم مستقبل المشروع الخاص بك.
إليك، كيفية عمل خطة عمل مشروع بشكل احترافي تمامًا.
كيف يستفيد أصحاب المشاريع من المستثمرين الملائكة؟
وبالطبع كما يستفيد المستثمرين الملائكة من وضع أموالهم في المشاريع الناشئة فهناك فائدة كبيرة أيضاُ لأصحاب المشاريع، ولنتفق معًا أن الاستثمار الملائكي أفضل وأقل خطورة من الديون والقروض الربوية التي يتم الحصول عليها من الشركات أو البنوك.
كما أن أصحاب المشاريع في كل مرحلة من مراحل إنشاء وإطلاق المشروع يحتاجون إلى وجود سيولة نقدية تساعدهم في الإطلاق أو الإنتاج أو حتى التطوير، وهذا ما يعمل عليه المستثمرون الملائكة، فهم يساعدون هؤلاء الأشخاص في استمرار وتطوير المشروعات.
وقد سمعنا عن الكثير من المشاريع الممتازة والواعدة والتي باءت بالفشل لعدم توافر تمويل كافي أو لانسحاب شريك من الشركاء، وهنا يأتي دور المستثمر الملاك، فهو يبحث عن حلول لانتشال تلك المشاريع ذات الأفكار المبتكرة والواعدة من الفشل إلى النور بمقابل جزء من أسهمها فقط.
إليك أيضًا، ماهو الفرنشايز، وأهميته، وكيف تحقق أرباح خيالية من خلاله.
أين يمكنك أن تجد المستثمر الملاك؟
يمكنك أن تجد المستثمر الملاك الذي تبحث عنه من خلال طرق عديدة ومتنوعة؛ والتي أولها هي طريقة التواصل المباشر، حيث ستقوم بالتواصل بشكل مباشر مع المستثمر الملاك لتوضح له مشروعك مع الحرص على تحضير عرض تقديمي جذاب وواضح للمشروع.
وعلى الرغم من أن هذه الطريقة هي أقل الطرق فاعلية، حيث أنه عادةً ما يستقبل المستثمر الملاك آلاف الأفكار بشكل يومي، إلا أنه في حالة كان مشروعك مميز ويحمل فكرة ما، مع وجود عرض تقديمي مجهز بعناية أيضًا، فمن الممكن أن تؤتي تلك الطريقة بثمارها، وتحصل على المستثمر المناسب.
وهناك طريقة أخرى فعالة للغاية وهي شبكة الإنترنت، حيث يوجد عدد من المواقع التي تتيح لك التعرف على المستثمرين الملائكة المتواجدين بدولتك أو بالقرب منك، ومن ثم تقوم بالحصول على موعد لعرض مشروعك على أحدهم، ومن تلك المواقع:
- موقع Gust
- وموقع Angel Investment.
كما يمكنك اللجوء إلى واحد من الأحداث التفاعلية التي تُقام بدولتك، فمهما كانت دولتك فبالتأكيد يُقام فيها حدث أو مهرجان تفاعلي واحد على الأقل بشكل سنوي من أجل المستثمرين، وفيها ستجد مئات المستثمرين ومن ضمنهم مستثمرين ملائكة يفتشون هنا وهناك عن مشروع يناسب استثمارهم.
وبالطبع تستطيع أن تجد المستثمر الملاك في قائمة الأقارب أو الأصدقاء أو الجيران، فهم الخيار الأول الذي يلجأ إليه الجميع، فتستطيع الاعتماد على الوالد أو الأخوة أو أصدقاء العمل والدراسة في تكوين شراكة مقابل نسبة من الأرباح أو أياً كان الاتفاق.
إليك أيضًا، ما هو التمويل الجماعي وكيف تحصل عليه بسهولة وأنت في بيتك.
عيوب الاعتماد على المستثمرين الملائكة
كما أن لعملية الاعتماد على المستثمرين الملائكة مزايا، فبالطبع سيتواجد لها بعض العيوب أيضًا؛ والتي من أبرزها وجود اعتماد كبير على تواجد هذا المستثمر بالشركة، مما يعني أنه في حالة قيام المستثمر بالانسحاب لأي سبب من الأسباب، فغالبًا ما ستحدث أزمة كبيرة بالشركة قد تصل إلى انهيارها تمامًا.
ومن الممكن أيضًا ألا ينسحب المستثمر الملاك بشكل تقليدي، وإنما من الممكن أن يقوم ببيع أسهمه وحصصه في الشركة لمستثمر آخر، وهو ما قد يشكل خطر على الشركة خاصة في حالة أن تكون سياسة هذا المستثمر الجديد غير ملائمة مع المؤسسين أنفسهم، وهو ما سيؤدي بطبيعة الحال إلى خلق صراعات داخلية بالمؤسسة.
النسبة المقررة من قِبل المستثمرين الملائكة كحصة لهم في الشركة عادةً ما تكون كبيرة، حيث أنها قد تصل إلى 50%، وهو ما يعني حصولهم على سلطة وسيطرة كبيرة داخل المؤسسة بالإضافة إلى حصولهم على نسبة تساوي 50% من الأرباح الدورية للشركة.
وأخيرًا فإن بعض هؤلاء المستثمرون يتجهون إلى التقليل من التكاليف والمصروفات من خلال عدم الاستعانة بخبرات المؤسسات أو الأفراد المتخصصين، وبدلًا من ذلك يقومون هم بأخذ القرارات من خلال الاعتماد على الخبرة الذاتية فقط، وهو ما يكون سببًا في انهيار المشروع أيضًا في كثير من الأحيان.
أي يمكن القول بأن العيب الأساسي والكبير من عيوب الاعتماد على المستثمر الملاك هو أنك تفقد السيطرة الكاملة على مشروعك على الرغم من أنك أنت صاحب الفكرة والمالك الأساسي، وهذا بالطبع في مقابل أن يستمر وأن لا تخسر رأس مالك بأكمله.
إليك أيضًا، أنواع الشركات ومزايا وعيوب كل نوع، وكيف تختار أفضل نوع شركة.
متى يجب رفض المستثمرين الملائكة
إذا قررت الحصول على التمويل من أحد المستثمرين مقابل حصة معينة في نشاطك فسيحصل عليها للابد وسيشاركك الأرباح ما دام العمل مستمر، فإذا كنت قادر على تطوير نشاطك بنفسك سواء عن طريق التمويل الشخصي أو العائلي أو الاقتراض الحسن أو غيرها من الطرق التى تمكنك من الوصول إلى هدفك فيمكنك رفضهم دون تردد.
لمزيد من الفائدة، إليك، أفضل طرق تمويل المشاريع الصغيرة.
ملخص
تعرفنا خلال هذا الموضوع بشكل مفصل على المستثمرين الملائكة، وماذا يفعلون، وكيف يعملون، وكيف يستفيد أصحاب المشاريع الناشئة منهم، وأين يمكن العثور عليهم، وما هي عيوب الاعتماد عليهم، وأخيرًا تعرفنا على الوقت الذي يجب فيه رفض التعاون مع المستثمرين الملائكة.
