افضل صناديق الاستثمار السعودية

افضل صناديق الاستثمار السعودية. واحدة من أفضل مصادر الدخل السلبي ومن أفضل طرق الاستثمار في السعودية في الوقت الحالي، هي صناديق الاستثمار.

ففي السعودية تُقدم البنوك السعودية العديد من صناديق الاستثمار الناجحة جدًا، والتي يسُهل الاشتراك بها وتحقيق عوائد ربع سنوية ونصف سنوية وسنوية ممتازة، بل وتعد معدلات الأرباح التي تحققها صناديق الاستثمار السعودية من ضمن الأعلى في العالم.

هذا ما يؤكده كثرة إقبال السعوديين على صناديق الاستثمار في الآونة الأخيرة. فهل ترغب في خطوة تجربة الاستثمار في صناديق الاستثمار السعودية؟. حسنًا، البداية تكون بمعرفة أنجح وافضل صناديق الاستثمار السعودية في الوقت الحالي، خصوصًا في ظل وجود مئات الصناديق، وبالتالي يسهل عليك الاختيار ومن ثم يمكنك بدء الاستثمار بسهولة.

فيما يلي نعرض عليك افضل صناديق الاستثمار السعودية في الوقت الحالي، فتابع معنا.

صندوق الأهلي المرن للأسهم السعودية

وأول الصناديق في قائمة افضل صناديق الاستثمار السعودية هو صندوق الأهلي المرن للأسهم السعودية، وهو صندوق استثمار مفتوح يهدف إلى النمو في رأس المال على المدى الطويل.

ويمتاز هذا الصندوق بالاستثمار والإدارة الفعالة لمحفظة مركزة من الشركات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية في سوق الأسهم السعودي.

ولا يدفع هذا الصندوق أي توزيعات على مالكي الوحدات.

هذا وقد حقق الصندوق أداء متميز في عام 2023، حيث ارتفعت قيمة أصول الصندوق بنسبة 25.55% خلال العام، من 272.8 مليون ريال في بداية العام إلى 341.96 مليون ريال في نهاية العام.

فقد تفوق صندوق الأهلي المرن على مؤشر تاسي، وعلى متوسط أداء صناديق الاستثمار السعودية الأخرى، كما تفوق على العديد من الصناديق الاستثمارية الأخرى المستثمرة في قطاعات وأسواق مختلفة.

صندوق العربي المالية للمتاجرة بالريال السعودي المتوافق مع الشريعة

وقد احتل صندوق العربي المالية للمتاجرة بالريال السعودي المركز الثاني في قائمة افضل صناديق الاستثمار السعودية، فقد تمتع بأداء مالي جيد ومخاطر منخفضة.

ويهدف هذا الصندوق إلى تحقيق عوائد مجزية للمستثمرين من خلال الاستثمار في أدوات مالية متحفظة ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية، مثل المرابحة والإجارة والصكوك.

هذا وقد حقق صندوق العربي المالية للمتاجرة بالريال السعودي المتوافق مع الشريعة أداء مالي جيد خلال السنوات الماضية، حيث حقق عائد تراكمي بلغ 10.53% خلال السنوات الخمس الماضية.

وبلغ 5.02% خلال العام الماضي فقط.

وتبلغ الرسوم الإدارية السنوية لصندوق العربي المالية للمتاجرة بالريال السعودي المتوافق مع الشريعة 0.2%.

صندوق الخير كابيتال من افضل صناديق الاستثمار السعودية

وبعد ذلك يأتي صندوق الخير كابيتال للمرابحة بالريال السعودي، وهو صندوق استثماري مغلق متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية تم إطلاقه في عام 2017.

ويهدف الصندوق إلى تحقيق نمو رأس المال للمستثمرين من خلال الاستثمار في أدوات أسواق النقد، والصكوك الصادرة عن مؤسسات سيادية وشبه سيادية.

هذا بالإضافة إلى تلك الصكوك المصدرة من الشركات والقابلة للتحويل والمصنفة ائتمانيًا بدرجة أ أو أفضل من قبل مؤشر ستاندرد آند بورز أو موديز أو وكالة فيتش الدولية للتصنيف.

وحقق صندوق الخير كابيتال للمرابحة بالريال السعودي أداء قوي خلال عام 2023، حيث سجل نمو بنسبة 4.24%، مما جعله ثالث أفضل صندوق استثمار سعودي أداءً خلال العام.

وقد حقق في الشهر السابق حوالي 0.79 من النسبة الإجمالية للنمو، وهذا بعدما حقق في شهر أكتوبر 1.99% من النسبة الإجمالية.

وقد بلغت قيمة أصول صندوق الخير كابيتال للمرابحة بالريال السعودي بنهاية عام 2023 حوالي 1.5 مليار ريال سعودي، وبلغ عدد الوحدات المكتتب بها حوالي 15 مليون وحدة.

صندوق الأهلي السنبلة بالريال السعودي

أما الصندوق الرابع في قائمة افضل صناديق الاستثمار السعودية، فهو صندوق الأهلي السنبلة بالريال السعودي، وهو صندوق استثمار مفتوح مملوك لشركة الأهلي المالية.

ويهدف هذا الصندوق إلى تحقيق التنمية والمحافظة على رأس المال عن طريق الاستثمار في أسواق النقد وأدوات الدخل الثابت المتوافقة مع معايير الشريعة الإسلامية.

بما في ذلك المرابحة، والتمويل، وأدوات النقد قصيرة الأجل، والصكوك، كما يهدف الصندوق أيضًا إلى تحقيق عائدات متوازنة مع الحفاظ على رأس المال.

ووفقًا للإحصائيات التي تم إعلانها مؤخرًا، كان صندوق الأهلي السنبلة بالريال السعودي رابع أفضل صندوق استثمار سعودي لعام 2023 من حيث الأداء والأرباح.

حيث حقق عائد بنسبة 2.22% منذ بداية العام، وبلغ صافي سعر الوحدة 126.27 ريال سعودي في تاريخ 3 ديسمبر 2023.

وبعد الاطلاع على بيانات شركة الأهلي المالية، وجدنا أنه قد بلغ حجم صندوق الأهلي السنبلة بالريال السعودي 2.7 مليار ريال سعودي في تاريخ 3 ديسمبر 2023.

ويعد هذا الحجم من أكبر أحجام الصناديق الاستثمارية في المملكة العربية السعودية.

ويرجع نمو حجم الصندوق إلى عدة عوامل، منها أداء الصندوق المتميز، واستراتيجية الاستثمار المدروسة، والتسويق الفعال للصندوق.

ولهذا يعتبر صندوق الأهلي السنبلة بالريال السعودي خيار جيد للمستثمرين الذين يبحثون عن صندوق استثماري يقدم عائدات متوازنة مع مستوى معتدل من المخاطرة.

صندوق إثمار كابيتال للنمو من افضل صناديق الاستثمار السعودية

وبعد ذلك يأتي صندوق إثمار كابيتال بالريال السعودي، وهو صندوق استثماري مغلق متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية تم إطلاقه في عام 2020.

ويهدف الصندوق إلى تحقيق عائدات تنافسية للمساهمين من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول المالية، بما في ذلك الأسهم والسندات والصكوك الإسلامية.

ووفقًا لبيانات هيئة السوق المالية السعودية، فقد احتل صندوق إثمار كابيتال المرتبة الخامسة بين أفضل صناديق الاستثمار لعام 2023 في السعودية من حيث الأداء.

فقد حقق الصندوق عائد بلغ حوالي 10.3% خلال هذا العام، وجاء ذلك مدفوع بأداء قوي لاستثمارات الصندوق في الأسهم السعودية.

حيث حققت تلك الاستثمارات عائد بلغ حوالي 12.6% خلال هذا العام.

وبلغ حجم أصول صندوق إثمار كابيتال بالريال السعودي في نهاية عام 2023 حوالي 1.5 مليار ريال سعودي، وبلغ سعر الوحدة الواحدة من الصندوق 10.3 ريال سعودي.

والحد الأدنى للاستثمار في هذا الصندوق هو 500 ريال سعودي، أما الحد الأدنى لمبلغ الاسترداد فهو 2000 ريال سعودي.

صندوق ريت الرياض التجاري

والصندوق التالي هو صندوق ريت الرياض التجاري، وهو صندوق استثمار عقاري متداول تم إطلاقه في عام 2018.

ويستثمر الصندوق في مجموعة متنوعة من الأصول العقارية، مثل المكاتب والفنادق والمراكز التجارية والمحلات.

وقد حقق صندوق ريت الرياض التجاري أداء رائع للغاية في خلال عام 2023، حيث ارتفعت قيمة الوحدة بنسبة 15.2% لتحتل المرتبة السادسة في قائمة افضل صناديق الاستثمار السعودية.

ويأتي هذا الأداء القوي مدفوع بارتفاع أسعار العقارات في الرياض وزيادة الطلب على الإيجارات، وبالأخص العقارات التجارية.

أما عن الأرباح التي حققها الصندوق في عام 2023 فهي تقدر بحوالي 1.2 مليار ريال سعودي، وهذا بزيادة قدرها 12.5% عن العام السابق.

وقد بلغ حجم صندوق ريت الرياض التجاري 3.5 مليار ريال سعودي، ويمتلك حاليًا 12 عقار في مدينة الرياض فقط.

ويبلغ سعر الوحدة في هذا الصندوق حاليًا 20 ريال سعودي.

صندوق ريت سابك

وما جعل صندوق ريت سابك يحتل المرتبة السابعة من بين افضل صناديق الاستثمار السعودية أنه استطاع أن يرفع عائداته السنوية بنسبة 12.5% في عام 2023.

وهو صندق استثمار عقاري متداول في السوق المالية السعودية تداول، وقد تم إطلاق هذا الصندوق في عام 2020.

ويستثمر هذا الصندوق في محفظة متنوعة من الأصول العقارية المدرة للدخل، مثل العقارات التجارية والسكنية والإدارية.

هذا وقد بلغ إجمالي أرباح الصندوق في عام 2023 حوالي 750 مليون ريال سعودي، بزيادة قدرها 10% عن أرباح العام السابق.

أما حجم الصندوق حاليًا فقد بلغ 10 مليار ريال سعودي، ويبلغ سعر الوحدة منه 100 ريال سعودي.

ويقوم صندوق ريت سابك بتوزيع الأرباح النقدية على مساهميه بشكل ربع سنوي، حيث بلغ إجمالي التوزيعات النقدية للصندوق في عام 2023 نحو 250 مليون ريال سعودي.

صندوق ريت الراجحي من افضل صناديق الاستثمار السعودية

وفي المرتبة الثامنة يأتي صندوق ريت الراجحي، وهو صندوق استثمار عقاري مغلق تابع لشركة الراجحي المالية نشأ في عام 2010.

ويستثمر الصندوق في مجموعة متنوعة من الأصول العقارية في السعودية، مثل العقارات التجارية والسكنية والفندقية.

وقد حقق صندوق ريت الراجحي أداء جيد في عام 2023، حيث حقق عائد قدره 10.5%، وهو أعلى من متوسط ​​عائد صناديق ريت السعودية الأخرى.

أما عن الأرباح التي حققها الصندوق في عام 2023 فهي تقدر بحوالي 1.2 مليار ريال سعودي، وهو أعلى من أرباحه في عام 2022.

وقد تم توزيع هذه الأرباح على المساهمين في شكل أرباح نقدية بنسبة 9% من قيمة الوحدة.

ويبلغ حجم صندوق ريت الراجحي حاليًا 10.2 مليار ريال سعودي، ويبلغ عدد الوحدات المتداولة في السوق 102 مليون وحدة، وسعر الوحدة 100 ريال سعودي.

صندوق ريت الأهلي

وفي عام 2023 احتل صندوق ريت الأهلي المرتبة التاسعة من بين افضل صناديق الاستثمار السعودية من حيث الأداء والأرباح، وهو صندوق تم إطلاقه في عام 2017.

وستجده من بين صناديق الاستثمار العقاري المتداولة العامة المقفلة والمتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية المدارة من قبل شركة الأهلي المالية.

هذا ويهدف الصندوق إلى توفير دخل تأجيري دوري وتحقيق نمو في إجمالي قيمة أصول الصندوق لمالكي الوحدات من خلال الاستثمار بشكل أساسي في أصول عقارية مدرة للدخل مطورة تطويرًا إنشائيًا.

كما يستهدف صندوق ريت الأهلي توزيع ما لا يقل عن 90% من صافي أرباحه على مالكي الوحدات.

وقد بلغ إجمالي أرباح الصندوق المُوزعة خلال عام 2023 حوالي 34.38 مليون ريال سعودي، بمعدل توزيع بلغ 2.5%.

صندوق ريت ساب للعقارات

وآخر الصناديق في قائمة افضل صناديق الاستثمار السعودية هو صندوق ريت ساب للعقارات، وهو صندوق استثمار عقاري متداول في البورصة العقارية تأسس في عام 2017.

وحقق هذا الصندوق عائد تراكمي بلغ 20.25 خلال عام 2023، كما استطاع تحقيق أرباح نقدية بلغت حوالي 1.2 ريال سعودي للوحدة الواحدة.

هذا ويمتلك الصندوق حجم كبير يبلغ حوالي 1.3 مليار ريال سعودي، وقد بلغ سعر الوحدة حاليًا 10.4 ريال سعودي.

ملخص

تعرفنا خلال هذا الموضوع على افضل صناديق الاستثمار السعودية، والتي ننصحك باختيار واحدًا من بينها أو أكثر إذا ما اتخذت قرارًا باستثمار جزء من أموالك في صناديق الاستثمار بالسعودية، فهي الأفضل.