افضل صناديق الريت العقارية للاستثمار

افضل صناديق الريت. صناديق الاستثمار العقاري المتداولة، والمعروفة أيضًا بصناديق الريت (Real Estate Investment Trusts)، تمثل واحدة من أبرز وسائل الاستثمار المتاحة في المملكة العربية السعودية.

فهي تتيح للمستثمرين الفرصة للاستفادة من عائدات قطاع العقارات دون الحاجة لشراء العقارات بشكل مباشر.

وبفضل توسع السوق المالية السعودية وتطورها المستمر، شهدت صناديق الريت نموًا ملحوظًا في السنوات الأخيرة، وأصبحت خيارًا محببًا للمستثمرين.

فإذا كنت تبحث عن استثمار ذكي ومربح في السعودية، لا تبحث بعيدًا، ففي هذه المقالة سنلقي نظرة على أفضل صناديق الاستثمار العقاري بالمملكة.

فقد قمت بجمع قائمة الأفضل حسب آخر الإحصائيات المعلنة لتوزيع الأرباح للربع الأول من عام 2023م.

الرياض ريت

وأول الصناديق في قائمة افضل صناديق الريت في المملكة العربية السعودية، هو صندوق الرياض ريت، ويقدم الصندوق عائد مشروط على أساس 90% من صافي ربح الصندوق السنوي.

ويقدم الصندوق فرص استثمارية في مجال العقارات المتداولة، ولديه محفظة استثمارية متنوعة، كما يتمتع بشفافية تامة ومدير متميز.

ويعمل الصندوق على تحقيق دخل جاري لملاك الوحدات فيه، وهو يستهدف السوق السعودية بشكل أساسي في استثماراته.

ويعتمد على استراتيجيات الاستحواذ على العقارات وتطويرها، وبالأخص تلك العقارات المدرة للأرباح وذات الجودة العالية.

أما عن نسبة العوائد التي حققها الصندوق في 9 إبريل من العام الجاري فقد بلغت 7.45%، وقام بتوزيع أرباح 0.25 ريال سعودي.

الجزيرة ريت

ثم يليه في القائمة صندوق الجزيرة ريت المعروف بأرباحه الضخمة ورأس ماله الكبير، وهو عبارة عن صندوق استثماري مغلق، هدفه الاستثمار في العقارات وتطويرها وتشييدها.

ويعمل الصندوق على نسبة ربح سنوي لا تقل عن 90%، ولا يتأخر موعد توزيعها أبدًا عن أول 4 شهور في كل عام.

وفي 13/9/2023م بلغت قيمة الوحدات التي يمتلكها الصندوق 11.8 مليار ريال سعودي، وصافي قيمة الأصول النهائية 85 مليار ريال سعودي.

أما عن نسبة التوزيع لصافي قيمة الأصول للصندوق منذ تأسيسه فقد بلغت 5.13 كأعلى حد في عام 2019م، و4.04% في آخر توزيعاته للأرباح.

جدوى ريت الحرمين

وهو واحد من أقوى صناديق الريت المتداولة في المملكة، ويعمل الصندوق وفق قواعد الشريعة الإسلامية، وهو تابع لشركة جدوى للاستثمار.

وستجد أنه من الصناديق التي توفر دخل جاري للمستثمرين، ويعمل عن طريق الاستثمار في الأصول العقارية المدرة للأرباح في سوق المملكة وبالأخص مكة المكرمة والمدينة المنورة.

وأهم أنواع العقارات التي يستهدفها الصندوق هي تلك العقارات التي تعمل في قطاع الضيافة، مثل الفنادق والشقق والغرف الفندقية لخدمة زوار بيت الله الحرام.

وعدد وحدات الصندوق 66 مليون وحدة، واستطاع في الربع الأول من عام 2023م تحقيق ربح للوحدة حوالي 0.73 ريال سعودي، وعائد توزيع نقدي 6.23%.

تعليم ريت من افضل صناديق الريت

صندوق عقاري يعمل على أساس الأحكام الإسلامية مغلق في المملكة العربية السعودية، يهدف بشكل أساسي للاستثمار في تطوير العقارات والاستحواذ على الأصول العقارية المرتبطة بالتعليم.

ويتم إدارة هذا الصندوق من قبل شركة البنك السعودي الفرنسي كابيتال.

وفي الربع الأول من عام 2023م، قام الصندوق بتوزيع أرباح 0.64 على كل سهم بنسبة 5.82% من صافي الأرباح.

وقد استطاع الصندوق في هذا التاريخ كذلك تحقيق إيرادات بلغت قيمتها 31.98 مليون ريال سعودي، وهو من بين الصناديق المفضلة لدى عدد كبير من المستثمرين بسبب تنوع محفظته.

صندوق المعذر ريت

ومن افضل صناديق الريت في السعودية صندوق المعذر ريت الذي يتبع إدارة شركة أصول وبخيت، وهدفه الاستثمار في الأصول العقارية داخل السعودية.

وبالأخص العقارات التي تعمل على تحقيق دخل تأجيري شهري أو سنوي، ويوزع ما لا يقل عن 90% من صافي ربح الصندوق السنوي.

ولكنه يوجه جزء بسيط من رأس المال لاستثماره في مشاريع التطوير العقاري الذي تمتاز بالنشاط والقوى.

وفي نهاية عام 2022م بلغت قيمة صافي أصول الصندوق 620 مليون ريال سعودي تقريبًا.

أما عن الحد الأدنى للاشتراك في الصندوق فهو 10,200 ريال سعودي، وأدنى حد للرسوم المطلوبة هو حوالي 2% من قيمة أرباح الصندوق السنوية.

وفي آخر إحصائية بتاريخ 27 نوفمبر من عام 2022م، حدد الصندوق إجمالي عائد بنسبة 11.22% من قيمة أصول الصندوق المستثمرة.

مشاركة ريت من افضل صناديق الريت

صندوق استثمار عقاري بلغ حجم رأس ماله 880 مليون ريال سعودي، وفي 31 ديسمبر 2021م بلغت قيمة إجمالي أصوله حوالي 1.4 مليار ريال سعودي.

وهو من الصناديق التي تعمل على تسهيل الاستثمارات العقارية، ويتكون من 13 أصل عقاري، وبالأخص الواقعة في الرياض والمنطقة الشمالية.

هذا غير العقارات المعروفة بتحقيق أرباح متميزة في دولة الإمارات العربية المتحدة، ومنها السكني والصناعي والتجاري والسياحي.

وآخر سعر للسهم حققه الصندوق كان 7.56 ريال سعودي، وعدد الوحدات وصل إلى 88 مليون ريال سعودي، وربح الوحدة 0.12 ريال سعودي.

صندوق ملكية ريت

ملكية عقارات الخليج ريت هو صندوق يتم إدارته من قبل شركة ملكية للاستثمار، ووصل رأس مال الصندوق إلى 681.1 مليون ريال سعودي.

أما عن عدد وحدات الصندوق فقد بلغ 68.11 مليون ريال سعودي، وإجمالي الأرباح التي قام بتوزيعها 8.85 مليون ريال سعودي.

وفي 13 إبريل 2023م كانت آخر مرة تم توزيع الأرباح فيها، وكانت نسبة الأرباح الموزعة 1.3%، وهوما يعادل حوالي 0.13 ريال سعودي لكل وحدة.

سيكو السعودية ريت

كما يعد صندوق سيكو السعودية ريت من افضل صناديق الريت في المملكة، فقد بلغ عدد وحدات الصندوق 57 مليون ريال سعودي تقريبًا.

وقيمة إجمالي أصول الصندوق وصلت إلى حوالي 657 مليون ريال سعودي، وصافي قيمة الأصول 503 مليون ريال سعودي.

وحقق في 2022م أرباح تعادل 0.15 ريال سعودي للوحدة، وتم توزيع حوالي 2.63% من إجمالي أرباح الصندوق على المستثمرين.

الأهلي ريت 1

من أفضل الصناديق المقفلة المتداولة التي يقدمها ويديرها البنك الأهلي، وهو يعمل وفق تعاليم الشريعة الإسلامية، ويهدف لتحقيق دخل دوري من تأجير العقارات المطورة.

وقد وصل حجم الصندوق إلى 1.3 مليار ريال سعودي، ويتم توزيع الأرباح بشكل نقدي مرة كل 6 أشهر، وتصل نسبة الأرباح الموزعة إلى 90% من صافي أرباح الاستثمار.

وعدد أسهم الصندوق الحالية 137.5 مليون سهم، وحقق السهم الواحد ربح وصل إلى 0.48 ريال سعودي، وكان عائد التوزيع النقدي بنسبة 7.01% من صافي الربح السنوي.

دراية ريت من افضل صناديق الريت

من الصناديق العقارية المتداولة المغلقة والتي تعمل وفق تعاليم الشريعة الإسلامية، وهدفه الحصول على دخل مبني على أساس رأس مال المستثمرين، وهذا عن طريق الاستثمار في الفرص العقارية التي تحقق دخل.

ويتم توزيع الأرباح كل 3 شهور بما لا يقل عن 90% من صافي ربح الاستثمار.

ويعمل الصندوق على الاستثمار العام بالريال السعودي فقط، ويستهدف السوق السعودية باستثماراته.

وقد وصل سعر السهم الواحد 9.69 ريال سعودي في آخر الصفقات التي أعلنتها شركة دراية من خلال منصتها الإلكترونية.

سدكو كابيتال ريت

وتقدم الشركة السعودية للاقتصاد والتنمية للأوراق المالية واحد من افضل صناديق الريت في المملكة، فقد وصل سعر سهم الصندوق إلى 9.37 ريال سعودي بنسبة ربح 0.11% من إجمالي الاستثمار.

وفي 1 يناير من عام 2023م، قام الصندوق بتوزيع ربح 0.12125 ريال سعودي، فقد كانت نسبة الربح الموزع على المستثمرين وقتها حوالي 7.03% من صافي الأرباح.

أما عن عدد الوحدات التي قام الصندوق بتوزيعها فقد بلغ 117.50 مليون ريال سعودي، وربح الوحدة الواحدة في لحظة كتابة المقالة 0.35 ريال سعودي.

بنيان ريت من افضل صناديق الريت

وبالنسبة لصندوق بنيان ريت فهو واحد من بين أشهر الصناديق العقارية المتداولة المغلقة في المملكة العربية السعودية، ويستثمر في العقارات المطورة أو تطوير وإنشاء العقارات.

ويقوم الصندوق بتوزيع الأرباح بشكل دوري، وهذا بما لا يقل عن 90% من صافي أرباحه السنوية، وتكون الأرباح بشكل نقدي كل 6 أشهر.

وقد بلغ عدد الوحدات للصندوق حوالي 162.8 مليون ريال سعودي، ورأس المال الذي تم تأسيس الصندوق على أساسه 1.6 مليار ريال سعودي.

وفي الربع الأول من عام 2023م الحالي، وصل سعر الوحدة في الصندوق إلى 0.60 ريال سعودي، وعائد توزيع الأرباح 6.98% عن إجمالي الأرباح السنوية للاستثمار.

المشاعر ريت من افضل صناديق الريت

أيضًا هو من افضل صناديق الريت التي تديرها شركة سيكو المالية، وهو صندوق مقفل برأس مال 60 مليون ريال سعودي.

وقد وصلت قيمة أسهم الصندوق الموزعة حوالي 57 مليون ريال سعودي، وكانت القيمة الاسمية للوحدة الواحدة وقت الطرح 10 ريال سعودي.

ويتم تقييم الصندوق وتوزيع الأرباح بشكل نصف سنوي، وقد استطاع الصندوق تحقيق صافي دخل 399.7 مليون ريال سعودي.

ملخص

وبعد أن تعرفنا على افضل صناديق الريت في المملكة العربية السعودية، من المهم أن تأخذ في الاعتبار المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار في كل صندوق.

ولهذا قبل البدء في خوض هذا المجال المربح، يجب عليك عمل دراسة ومقارنة لكل الصناديق السابق ذكرها لتصل إلى الصندوق الذي يناسب قدراتك ودرجة تحملك للمخاطر.