بطاقات البنك الأهلي. عدد ضخم من الناس في السعودية يقبلون على استخراج بطاقات البنك الأهلي، وهذا بديهي ومنطقي لكونه البنك الأكبر في المملكة ويضم عدد ضخم من العملاء.
الغالبية العظمى من الناس لا يعرفون أنواع بطاقات البنك الأهلي ولا يعرفون ما هي مميزات والتزامات كل بطاقة، بل يقبلون على استخراج البطاقات التي تتناسب مع أنواع حساباتهم أو وفقًا لاقتراح موظفي البنك.
فإن كنت عميل لدى البنك الأهلي، أو تخط للانضمام إلى البنك كعميل، فمن الضروري أن تتعرف على أنواع بطاقات البنك الأهلي ومزاياها وشروط وخطوات استخراجها لتتمكن أخيرًا من الحصول على البطاقة التي تلبي احتياجاتك، وهذا ما سنعمل على إيضاحه بشكل مفصل خلال هذا الموضوع، فتابع معنا.
محتويات المقال
بطاقات بدون تحويل راتب
بمجرد الدخول إلى صفحة بطاقات البنك الأهلي السعودي، ستجد أن أول أنواعها هي بطاقات بدون تحويل راتب، وهي بطاقات متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، ويمكن الحصول عليها بشكل فوري.
أما عن الحد الأدنى من المتطلبات فهو فتح حساب لدى البنك الأهلي السعودي، وتقديم خطاب شهادة الراتب.
وتقديم كشف حساب بنكي يوضح ودائع الدخل المنتظمة، وإثبات المعاش التقاعدي للمتقاعدين.
وبالنسبة للشروط الأساسية فهي أن يكون المتقدم مواطن سعودي يتراوح عمره بين 21 و60 عاماً.
وأن يكون الحد الأدنى للراتب الشهري 2500 ريال سعودي.
هذا بالإضافة إلى أن يكون لديه 500 ريال سعودي على الأقل في حسابه الجاري في البنك الأهلي.
ويمكن لموظفي القطاعين العام والخاص الحصول على تلك البطاقة.
وتتميز بطاقات الائتمان بمميزات متعددة، مثل الائتمان المجاني لمدة تصل إلى 50 يوم.
والسحب النقدي من أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء العالم، وخيارات السداد بالتقسيط.
هذا ويمكن للعملاء أيضًا اختيار برامج الحماية مثل Homaity وHomaity Plus مقابل رسوم شهرية إضافية.
أما عن الأنواع الرئيسية لبطاقات الأهلي الائتمانية بدون تحويل الراتب فهي بطاقة تيتانيوم ماستركارد، والتي تتطلب دفع رسوم سنوية قدرها 400 ريال سعودي.
وتحصل على نقطة واحدة مقابل كل 6 ريال سعودي تنفقها.
والثانية هي بطاقة ماستركارد البلاتينية، والتي تحتاج إلى رسوم سنوية قدرها 600 ريال سعودي.
وتحصل على نقطة واحدة مقابل كل 8 ريال سعودي تنفقها، وتتيح الوصول إلى صالة المطار.
ثم بطاقة إنفينيت الائتمانية، وتتطلب رسوم سنوية تقدر بـ 750 ريال سعودي، ولكن السنة الأولى مجانًا.
وتحصل على نقطة واحدة مقابل كل 4 ريال سعودي تنفقها.
وتأتي بعدها بطاقة الاسترداد النقدي الائتمانية، وتعطي 2% استرداد نقدي شهريًا.
والرسوم السنوية 500 ريال سعودي إذا تجاوز الإنفاق 30 ألف ريال سعودي.
وبعدها بطاقة سيغنتشر الائتمانية، وتحتاج إلى دفع رسوم سنوية قدرها 1,000 ريال سعودي.
وتحصل على نقطة واحدة مقابل كل 4 ريال سعودي تنفقها.
هذا بالإضافة إلى مكافآت إضافية للمعاملات الأجنبية.
وتشمل الرسوم الأخرى 2.75% رسوم تحويل العملات الأجنبية، و75 ريال سعودي رسوم سلفة نقدية.
وما يصل إلى 3 بطاقات إضافية مجانًا ثم تطبق رسوم 50%، و0.49% لحماية Homaity شهريًا.
اعرف أيضًا، كيفية استخراج بطاقة صراف الأهلي أون لاين.
بطاقات البنك الأهلي مدى
وثاني أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي بطاقات الأهلي مدى، وهي بطاقات خصم تتيح للعملاء إجراء عمليات الدفع الإلكتروني والسحب النقدي بشكل آمن باستخدام محطات نقاط البيع وأجهزة الصراف الآلي.
ومدى هي شبكة الدفع الوطنية في المملكة العربية السعودية.
أما عن المتطلبات الأساسية للحصول على بطاقة البنك الأهلي السعودي مدى فهي تتمثل في وجود حساب لدى البنك.
وتوفير معرف صالح وتفاصيل الاتصال، وتفعيل الخدمات المصرفية الرقمية للبنك.
وهذا النوع من البطاقات متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية ومتاحة للمواطنين والمقيمين السعوديين.
وتتميز بطاقات مدى بمميزات رائعة، مثل الدفع بدون تلامس حتى 300 ريال سعودي باستخدام “أثير”.
والسحب النقدي حتى 400 ريال سعودي من نقاط البيع.
وزيادة حد الإنفاق المرن إلى 200 ألف ريال سعودي، والقبول لدى ملايين التجار حول العالم.
كما أنها توفر إمكانية الدخول إلى صالة المطار الخاصة بكبار الشخصيات الهامة، وتأمين السفر، والتغطية الطبية في حالات الطوارئ، والمساعدة على الطريق، وإشعارات الرسائل النصية القصيرة.
أما بالنسبة للأنواع الرئيسية لبطاقات SNB Mada فهي تيتانيوم مدى، وتحصل على نقطة واحدة مقابل كل 6 ريال سعودي تنفقها محليًا.
والرسوم السنوية 400 ريال سعودي.
ثم بطاقة مدى البلاتينية، والتي تجعلك تحصل على نقطة واحدة مقابل كل 8 ريال سعودي تنفقها.
والرسوم السنوية 600 ريال سعودي، بالإضافة إلى أرباح أعلى للمعاملات الأجنبية.
وبعدها بطاقة مدى إنفينيت، تحصل على نقطة واحدة مقابل كل 4 ريال سعودي تنفقها.
والرسوم السنوية 750 ريال سعودي، هذا بالإضافة إلى أن السنة الأولى مجانية، مع ارتفاع أرباح المعاملات الأجنبية.
وبعد ذلك تأتي بطاقة سيدات مدى، وبها برنامج مكافآت مخصص.
والرسوم السنوية 350 ريال سعودي.
وتشمل رسوم بطاقة مدى رسوم تحويل العملات الأجنبية بنسبة 2.75%، ورسوم سلفة نقدية بقيمة 75 ريال سعودي، وما يصل إلى 3 بطاقات إضافية مجانًا.
ورسوم اشتراك درع البطاقة بنسبة 0.39-0.49% شهريًا.
كما يمكن إضافة بطاقات مدى الافتراضية إلى محافظ Apple Pay و Mada Pay الرقمية.
إليك أيضًا، بطاقات ائتمانية مجانية مدى الحياة.
بطاقة الفرسان الائتمانية
ولأننا نتحدث حول بطاقات البنك الأهلي السعودي، فلابد من أن نتعرف على بطاقة الفرسان الائتمانية، وهي بطاقات متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية ومصممة خصيصاً للمسافرين الدائمين.
وتسمح لحامليها بكسب أميال الفرسان على المشتريات اليومية التي يتم إيداعها في حساب عضوية الفرسان الخاص بهم.
والمصطلحات الأساسية المرتبطة ببطاقات الفرسان هي “الأميال”، وهي عبارة عن نقاط المكافأة المكتسبة على مشتريات البطاقة والتي يمكن استبدالها برحلات طيران ومزايا أخرى.
ثم هناك مصطلح “ذات علامة تجارية مشتركة”، حيث أن بطاقات الفرسان تحمل علامة تجارية مشتركة مع البنك الأهلي السعودي والخطوط الجوية العربية السعودية.
وتشمل الميزات الرئيسية لبطاقات الفرسان القبول العالمي، والمحافظ الرقمية، وخطط التقسيط، والسلف النقدية، وإشعارات الرسائل النصية القصيرة.
هذا بالإضافة إلى التسوق الآمن عبر الإنترنت، والدخول إلى الصالات، وتأمين السفر.
أما بالنسبة لأنواع بطاقات الفرسان الائتمانية فهي تبدأ بالفيزا البلاتينية، وهي تكلف 350 ريال رسوم سنوية.
وتجعلك تكسب ميل واحد مقابل كل 3 ريال سعودي تنفقه.
ثم بعد ذلك فيزا إنفينيت، وهي تحتاج إلى رسوم سنوية قدرها 750 ريال سعودي، ويتم التنازل عنها في السنة الأولى.
وتجعلك تحصل على ميل واحد لكل 2 ريال سعودي يتم إنفاقه محليًا، و1 ميل لكل 3 ريال سعودي يتم إنفاقه دوليًا.
ورسوم بطاقات الفرسان تأتي مع معدل ربح شهري بنسبة 0.3%، ورسوم سلفة نقدية بقيمة 75 ريال سعودي، ورسوم المعاملات الأجنبية بنسبة 2.75%.
أما رسوم حماية درع البطاقة الاختيارية بنسبة 0.39-0.49%.
اعرف أيضًا، أنواع بطاقات بنك الراجحي.
بطاقات البنك الأهلي الائتمانية للاسترداد النقدي الفئة المميزة
وهي بطاقات متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية وتقدم مكافآت استرداد نقدي غير محدودة على المشتريات المؤهلة.
ويشير الاسترداد النقدي إلى نسبة مئوية من مبلغ الشراء الذي يتم إرجاعه إلى حامل البطاقة.
وبالنسبة للشروط الاساسية لاسترداد النقود، فيتم إرجاع المبلغ المسترد إلى حامل البطاقة كنسبة مئوية من مبالغ الشراء.
ومن بين أهم مميزاتها؛ الاسترداد النقدي بنسبة 1.75% على المشتريات الدولية التي تزيد قيمتها عن 100 ريال سعودي.
هذا بالإضافة إلى استرداد نقدي بنسبة 1.25% على المشتريات المحلية التي تزيد قيمتها عن 100 ريال سعودي.
واسترداد نقدي بنسبة 0.5% على المشتريات التي تقل عن 100 ريال سعودي.
هذا ولا يوجد حد أقصى لمكافآت الاسترداد النقدي الشهرية.
ويمكن الحصول على خدمات المحافظ الرقمية وخطط التقسيط والدخول إلى صالات المطارات.
والتسوق الآمن عبر الإنترنت وإشعارات الرسائل النصية القصيرة.
وهناك نوع واحد من بطاقات البنك الأهلي للاسترداد النقدي للفئة المميزة، وهي استرداد نقدي من World Mastercard
والرسوم تكون بمعدل ربح شهري 0.3%.
وكذلك 75 ريال رسوم سلفة نقدية.
و 2.75% رسوم المعاملات الأجنبية.
وأخيرًا 0.39-0.49% رسوم درع البطاقة الاختيارية.
بطاقات البنك الأهلي الائتمانية
تسمح بطاقات البنك الأهلي الائتمانية لحامليها بإجراء عمليات الشراء وسحب النقود حتى حد ائتماني محدد مسبقًا.
أما عن مميزات البطاقات فهي القبول العالمي، والائتمان المجاني لمدة 50 يومًا، والوصول إلى أجهزة الصراف الآلي، وتأمين السفر.
وخطط التقسيط، والبطاقات الإضافية، وتنبيهات الرسائل القصيرة، ورؤية الحساب عبر الإنترنت، وإمكانية الحصول على سلفة نقدية تصل إلى 30٪.
والأنواع الرئيسية لبطاقات الائتمان من البنك هي بطاقة تيتانيوم الائتمانية، وبطاقة الائتمان البلاتينية، ثم بطاقة إنفينيت الائتمانية، وبطاقة التوقيع الائتمانية.
وهناك رسوم سنوية تتراوح بين 350-750 ريال سعودي حسب نوع البطاقة، ورسوم المعاملات الأجنبية بنسبة 2.75%، ومعدل ربح شهري بنسبة 0.3%.
بطاقات الأهلي مسبقة الدفع
وتعمل بطاقات البنك الأهلي مسبقة الدفع بشكل مشابه لبطاقات الائتمان، ولكنها تتيح لك التحكم في إنفاقك عن طريق تحميل الأموال مسبقًا من حسابك البنكي.
ومن مميزات بطاقات NBS الذهبية والبلاتينية المدفوعة مسبقًا القبول محليًا وعالميًا في نقاط البيع.
والاشتراك ببرنامج الولاء يكسب نقاط “لك” لاسترداد المكافآت.
وهي متوافقة مع المحافظ الرقمية مثل Apple Pay و Mada Pay.
ومتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
وأسماءها هي الذهبية مسبقة الدفع، وهي بدون رسوم سنوية، وتعطي 2 نقطة لك لكل ريال يتم إنفاقه محليًا، ونقطة واحدة دوليًا
ثم البطاقة البلاتينية مسبقة الدفع، والتي تحتاج 200 ريال رسوم سنوية، وتعطي نقطتان لكل 1.5 ريال سعودي يتم إنفاقها محليًا، ونقطة واحدة دوليًا.
والحد اليومي هو 20,000 ريال سعودي للمشتريات و5,000 ريال سعودي للسحب النقدي.
اعرف أيضًا، حساب الذهب في البنك الأهلي بالمزايا والشروط والمتطلبات.
بطاقة UEFA CHAMPIONS LEAGUE
وآخر أنواع بطاقات البنك الأهلي، هي بطاقة دوري أبطال أوروبا المدفوعة مسبقًا من ماستركارد، وهي بطاقة مسبقة الدفع متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
وتسمح لك بتحميل الأموال مسبقًا من حسابك البنكي واستخدامها في عمليات الشراء محليًا ودوليًا.
وتعطيك نقاط مكافأة من خلال برنامج الولاء “لك” كهدية، والتي يمكن استبدالها بمكافآت.
وهي تمتاز بتصميم حصري وتقدم عروض للفوز بتذاكر دوري أبطال أوروبا.
والبطاقة الذهبية ليس لها رسوم إصدار أو رسوم سنوية.
وتبلغ رسوم تحويل العملات الأجنبية 2.75% وتساوي 30 ريالًا سعوديًا لكل عملية سحب دولية من أجهزة الصراف الآلي.
ملخص
تعرفنا خلال هذا الموضوع على أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي ومميزات وشروط ورسوم استخراج كل بطاقة، وبالتالي تكون لديك المعلومات الكاملة التي تساعدك على اختيار البطاقة المناسبة لك.
