أفضل بنوك بريطانيا 2024

أفضل بنوك بريطانيا. يتمتع القطاع المصرفي في بريطانيا بقدرة تنافسية عالية، حيث تتنافس العديد من المؤسسات المالية على جذب العملاء.

وفي هذا العام، هناك العديد من البنوك التي تتميز عن غيرها من حيث خدماتها وإمكانية الوصول إليها والتكنولوجيا والسمعة العامة.

وستقدم هذه المقالة لمحة عامة عن أفضل 10 بنوك في بريطانيا للنصف الأول من العام الحالي.

وتم اختيار البنوك التي تدخل هذه القائمة بناءً على عوامل مثل إرضاء العملاء، وعدد الفروع وأجهزة الصراف الآلي، وخيارات الخدمات المصرفية الرقمية، وكذلك أسعار الفائدة والرسوم على الحساب، والممارسات الأخلاقية.

HSBC Holdings أفضل بنوك بريطانيا

أول البنوك في قائمة أفضل بنوك بريطانيا هو بنك HSBC Holdings plc، بنك استثماري بريطاني متعدد الجنسيات وكذلك هو عبارة عن شركة قابضة تقدم الخدمات المالية ومقرها في لندن.

يبلغ إجمالي أصوله أكثر من 2.7 تريليون دولار أمريكي اعتبارًا من يونيو 2023.

وقد تأسس في هونغ كونغ باسم شركة هونغ كونغ وشانغهاي المصرفية المحدودة في عام 1865.

ويتم تنظيم بنك HSBC في أربعة قطاعات أعمال رئيسية، أولها الخدمات المصرفية الشخصية والثروات، ثم الخدمات المصرفية التجارية.

وكذلك الخدمات المصرفية العالمية والأسواق، والخدمات المصرفية الخاصة العالمية.

وأعلن البنك عن زيادة قوية بنسبة 10٪ في الأرباح قبل الضرائب لتصل إلى 17.2 مليار دولار أمريكي للأشهر الستة الأولى من العام مقارنة بالفترة نفسها من عام 2022.

وكان هذا الأداء المالي القوي مدعوم بالنمو في جميع خطوط الأعمال والمناطق العالمية.

وقفزت الأرباح المعدلة قبل الضرائب في آسيا بنسبة 20% على أساس سنوي.

إليك أيضًا، كيفية فتح حساب بنكي في بنك HSBC بريطانيا.

Lloyds Banking Group من أفضل بنوك بريطانيا

تعود جذوره هذه المجموعة إلى تأسيس بنك لويدز في عام 1765، وقد نمت لتصبح أكبر بنك تجزئة في بريطانيا يخدم أكثر من 30 مليون عميل.

وتتمثل إحدى نقاط القوة الرئيسية لدى لويدز في تركيزها على سوق التجزئة في بريطانيا، مما يمنحها فهم لا مثيل له للمستهلكين والشركات البريطانية.

وأدى هذا التركيز على التجزئة إلى نتائج مالية قوية للربعين الأولين من عام 2023، على الرغم من البيئة الاقتصادية الصعبة بشكل متزايد.

وارتفعت الأرباح قبل الضرائب إلى 3.7 مليار جنيه إسترليني في النصف الأول، حيث استفاد البنك من ارتفاع أسعار الفائدة مع الحفاظ على مكانته الرائدة في مجال التكلفة في السوق.

كما استمرت ودائع العملاء في النمو، مما يعكس سمعة لويدز كعلامة تجارية آمنة وموثوقة.

وتظل جودة الخدمة أولوية استراتيجية، مع الاستثمارات في الابتكار الرقمي لجعل الخدمات المصرفية أسرع وأسهل.

فأكثر من 85% من العملاء يستخدمون الآن الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو الهاتف المحمول بشكل نشط.

Royal Bank of Scotland Group

وكذلك مجموعة (Royal Bank of Scotland Group (RBS لها تاريخ طويل ومحترم باعتبارها إحدى المجموعات المصرفية الكبرى في بريطانيا.

وقد تأسس البنك عام 1727، وتطور ليصبح شركة خدمات مالية رائدة وثالث أفضل بنوك بريطانيا.

وبالنظر إلى النصف الأول من عام 2023، فقد حقق البنك أرباح تشغيلية قبل الضريبة بقيمة 2.7 مليار جنيه إسترليني.

كما واصل البنك الملكي تعزيز ميزانيته العمومية، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 17.2%.

ونجح البنك في زيادة صافي الإقراض للشركات بمقدار 2.7 مليار جنيه إسترليني في الأشهر الستة الأولى من عام 2023.

Barclays من أفضل بنوك بريطانيا

بدأ تاريخ البنك الطويل عندما بدأ جون فريم وتوماس جولد التداول كمصرفيين صائغين في شارع لومبارد بلندن في عام 1690.

وأصبحت الشركة شركة مهمة رسميًا في عام 1736عندما أصبح جيمس باركلي شريكًا.

وفي القرن العشرين، توسع البنك عالميًا واستحوذ على العديد من البنوك البريطانية، مما عزز مكانته كواحد من بنوك المقاصة “الأربعة الكبار” في بريطانيا.

وأدت أزمة 2008 المالية إلى إعادة الهيكلة بالبنك، والعديد من التغييرات في المديرين التنفيذيين خاصة مع وجود بعض الفضائح مثل قضية تزوير ليبور.

وعلى الرغم من هذه الأزمات، فقد انتعش البنك في السنوات الأخيرة تحت قيادة الرئيس التنفيذي سي إس فينكاتاكريشنان.

وفي النصف الأول من عام 2023، حقق باركليز أرباحًا قبل الضرائب بقيمة 7.6 مليار جنيه إسترليني، بزيادة مذهلة قدرها 31٪ عن العام السابق.

كما ساعدت جهود خفض التكاليف بالبنك على تحقيق هدف الربحية في وقت أبكر مما كان متوقع.

Standard Chartered

والبنك الخامس في قائمة أفضل بنوك بريطانيا هو بنك ستاندرد تشارترد هو شركة بريطانية متعددة الجنسيات للخدمات المصرفية والمالية ومقرها في لندن.

تأسس بنك ستاندرد تشارترد عام 1969 من خلال اندماج بنكين، بنك ستاندرد بجنوب أفريقيا البريطانية وبنك تشارترد الهندي وأستراليا والصين.

وأعلن البنك عن نتائج مالية ثابتة لعام 2022، حيث بلغ الدخل التشغيلي 8.3 مليار دولار والأرباح قبل الضرائب 2.7 مليار دولار.

وفي حين تمثل هذه الأرقام تراجعا عن عام 2021، فقد تفوق بنك ستاندرد تشارترد في الأداء على العديد من منافسيه البريطانيين الذين شهدوا انخفاضات أكبر في الربحية.

ومن الناحية التشغيلية، قام البنك بتوسيع خدماته الرقمية وأطلق العديد من المنتجات المصرفية الجديدة التي تستهدف عملاء التجزئة والشركات الصغيرة.

وواصل البنك أيضًا الاستثمار في مبادرات الاستدامة، معلنًا عن خطط لتوفير 300 مليار دولار أمريكي في التمويل الأخضر بحلول عام 2030.

وظلت مراكز رأس المال والسيولة لدى البنك قوية، مع نسبة أسهم عادية من المستوى الأول تبلغ 14.2%.

Santander UK من أفضل بنوك بريطانيا

أيضًا لبنك Santander UK تاريخ طويل باعتباره أحد البنوك البريطانية الكبرى، حيث تعود أصوله إلى ثلاثة بنوك تأسيسية.

وهم Abbey National وAlliance & Leicester وBradford & Bingley.

واستحوذت مجموعة سانتاندر المملوكة لإسبانيا على آبي ناشيونال في عام 2004 وأعادت تسميتها إلى سانتاندر بريطانيا في عام 2010.

ومن خلال عمليات الاستحواذ الإضافية على أليانس آند ليستر في عام 2008 وبرادفورد آند بينجلي في عام 2009، أصبحت سانتاندر واحدة من أكبر مجموعات الخدمات المصرفية للأفراد في بريطانيا.

وحافظ بنك Santander UK على مكانته كأحد البنوك البريطانية الرائدة، حيث احتل المرتبة السادسة في عملية إرضاء العملاء وفقًا لمؤشر رضا العملاء في بريطانا.

وعلى الرغم من تخلفه عن أفضل 5 بنوك، فقد سجل سانتاندر نتائج جيدة في خدماته المصرفية الرقمية وشبكة الفروع ومجموعة المنتجات المقدمة.

Nationwide Building Society

ويصنف هذا البنك على أنه سابع أفضل بنوك بريطانيا، فتأسست Nationwide عام 1846، وهي أكبر جمعية بناء في العالم تضم أكثر من 15 مليون عضو.

وباعتبارها منظمة مشتركة، فهي مملوكة وتدار لصالح أعضائها وليس المساهمين.

ويسمح هذا الهيكل لشركة Nationwide بالتركيز على توفير منتجات تنافسية وخدمة ممتازة لعملائها بدلاً من زيادة الأرباح.

وأعلنت شركة Nationwide عن أرباح قبل الضريبة قدرها 346 مليون جنيه إسترليني للأشهر الستة الأولى من عام 2023.

وشهدت الجمعية أيضًا نمو في العضوية إلى أكثر من 15.2 مليون.

Schroders من أفضل بنوك بريطانيا

شرودرز هي شركة بريطانية لإدارة الاستثمار تقدم خدمات مصرفية خاصة وإدارة الثروات.

تأسست عام 1804، وتتمتع بخبرة تزيد عن 200 عام في مجال التمويل، وقد تطورت لتصبح واحدة من أكبر شركات إدارة الأصول في أوروبا.

وارتفعت الأصول الخاضعة للإدارة بنسبة 4% إلى 39.4 مليار جنيه إسترليني، وكان هذا النمو مدفوعًا بصافي التدفقات القوية من العملاء الحاليين والجدد.

وكانت نسبة الأرباح قبل الضرائب 8%، حوالي 120 مليون جنيه استرليني.

وكذلك ارتفعت أصول العملاء المحتفظ بها في استراتيجيات الاستثمار المستدام إلى أكثر من 25% مع سعي المزيد من العملاء إلى حلول متكاملة للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة.

وقد تحسنت درجات رضا العملاء مقارنة بالعام السابق، وذلك بفضل التحسينات الرقمية مثل تطبيق الهاتف المحمول الجديد وأدوات التعاون عن بعد للعملاء.

وحافظت “شرودرز” على مركز رأسمالي قوي، حيث بلغت نسبة رأس المال العادي، (CET1) 17.2%، وهي أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي.

Close Brothers Group plc

وهي مجموعة مصرفية تجارية بريطانية تأسست عام 1878، وتقوم بتقديم الإقراض وتلقي الودائع وخدمات إدارة الثروات وتداول الأوراق المالية وإدارة الاستثمار.

ويعمل لدى الشركة أكثر من 3400 موظف وتعمل بشكل أساسي في بريطانيا.

وأعلن البنك عن أرباح تشغيلية معدلة قدرها 126.7 مليون جنيه إسترليني للأشهر الستة الأولى من عام 2023، بانخفاض متواضع بنسبة 2٪ عن نفس الفترة من العام الماضي.

وارتفع صافي دخل الفوائد بنسبة 8% ليصل إلى 221.7 مليون جنيه إسترليني.

ونما دفتر القروض بنسبة 4٪ ليصل إلى 9.1 مليار جنيه إسترليني.

وارتفعت الأصول الخاضعة للإدارة في قسم إدارة الثروات إلى 15.3 مليار جنيه إسترليني، بزيادة قدرها 4% عن العام الماضي.

Coventry Building Society

جمعية كوفنتري للبناء هي آخر الجمعيات في قائمة أفضل بنوك بريطانيا، وقد تأسست الجمعية في عام 1849، ثم في عام 2015 حصلت على ترخيص مصرفي كامل.

وهي تمثل البنك العاشر من حيث الضخامة في المملكة المتحدة بأصول تبلغ 48 مليار جنيه إسترليني اعتبارًا من يونيو 2023.

ولديها أكثر من 2.5 مليون عميل من عملاء التوفير والحسابات الجارية.

وفي النصف الأول من عام 2023، أعلنت عن أداء مالي قوي حيث بلغت الأرباح قبل الضرائب 172 مليون جنيه إسترليني، بزيادة 15٪ عن العام الماضي.

ملخص

وفي النهاية، كانت هذه قائمة تضم أفضل بنوك بريطانيا كما جاء في آخر تقييم للنصف الأول من عام 2023.